銀監(jiān)發(fā)〔2015〕9號《中國銀監(jiān)會公安部關于銀行業(yè)金融機構與公安機關開展涉案賬戶資金網絡查控工作的意見》

中國銀監(jiān)會公安部關于銀行業(yè)金融機構與公安機關開展涉案賬戶資金網絡查控工作的意見



銀監(jiān)發(fā)〔2015〕9號

各銀監(jiān)局，各省、自治區(qū)、直轄市公安廳、局，新疆生產建設兵團公安局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產管理公司，郵儲銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司：

為保障新形勢下刑事偵查活動順利進行，進一步完善涉案賬戶資金查詢、凍結工作機制，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)金融機構協(xié)助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號）等相關規(guī)定，結合工作實際，中國銀監(jiān)會和公安部就建立電子化查詢、凍結平臺，開展涉案賬戶資金網絡查控工作提出以下意見：

一、銀監(jiān)會、公安部鼓勵和支持銀行業(yè)金融機構與公安機關建立電子化查詢、凍結平臺，按照統(tǒng)一規(guī)劃和標準，通過建設網絡專線方式，開展涉案賬戶資金網絡查控工作。

二、公安機關通過網絡專線，向銀行業(yè)金融機構提交涉案賬戶、存款等相關信息查詢請求，銀行業(yè)金融機構在線反饋協(xié)查結果。

三、銀行業(yè)金融機構和公安機關建立電子化查詢、凍結平臺，開展涉案賬戶資金網絡查控工作主要采取以下兩種模式：一是“總對總”模式，由公安部通過銀監(jiān)會金融專網通道與各全國性銀行業(yè)金融機構總部進行對接，各級公安機關通過公安部與銀監(jiān)會的專網渠道辦理查詢、凍結涉案賬戶資金工作。二是“點對點”模式，各省（自治區(qū)、直轄市、計劃單列市）公安機關通過當?shù)劂y監(jiān)局金融專網與各全國性銀行業(yè)金融機構分行、地方法人金融機構進行對接，辦理轄內涉案賬戶資金查詢、凍結工作，外?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市、計劃單列市）公安機關可通過中轉實現(xiàn)跨省涉案賬戶資金的查詢、凍結。

公安機關與當?shù)劂y行業(yè)金融機構及其分支機構已通過專線或其他網絡建立網絡查控機制的，可繼續(xù)按原有模式建設和運行。本意見印發(fā)實施后，如需采用上述模式以外模式的，應當報經銀監(jiān)會和公安部同意。

四、銀監(jiān)會、公安部和各銀監(jiān)局、各級公安機關以及各級銀行業(yè)金融機構，應當不斷完善、改造本部門系統(tǒng)，逐步探索實現(xiàn)批量自動、實時查控，切實提高涉案資金調查工作效率和質量。

五、銀監(jiān)會、公安部鼓勵和支持各級銀行業(yè)金融機構和公安機關通過電子化查詢、凍結平臺，在線開展風險防范信息推送、犯罪預警信息共享等工作。

六、公安部和各級公安機關應嚴格依法查詢、凍結涉案賬戶，確保查詢請求手續(xù)完備、真實合法。各級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和銀行業(yè)金融機構應嚴格遵守相關保密規(guī)定。

七、各級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構、公安機關和銀行業(yè)金融機構應采取有效措施，確保通過網絡查控機制傳輸信息的安全。

八、為確保網絡查控機制依法、有序、高效運轉，銀行業(yè)金融機構和公安機關開展網絡查控機制建設實行歸口管理，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構由法律部門牽頭負責，公安機關由經濟犯罪偵查部門牽頭負責。雙方應指定專人負責聯(lián)絡協(xié)調工作，解決機制建設和運行中出現(xiàn)的分歧和爭議。

九、銀行業(yè)金融機構依法協(xié)助公安機關辦理涉案資金網絡查控時，當事人或利害關系人存在異議的，銀行業(yè)金融機構應告知其向發(fā)起查控請求的公安機關提出。

十、本意見自印發(fā)之日起生效。



 

中國銀監(jiān)會

公安部

2015年3月3日

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