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廣西壯族自治區(qū)人大常委會公告十三屆第38號
《廣西壯族自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例》已由廣西壯族自治區(qū)第十三屆人民代表大會常務委員會第十八次會議于2020年9月22日通過，現(xiàn)予公布，自2020年12月1日起施行。
廣西壯族自治區(qū)人民代表大會常務委員會
2020年9月22日
廣西壯族自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例
（2020年9月22日廣西壯族自治區(qū)第十三屆人民代表大會常務委員會第十八次會議通過）
目錄
第一章 總則
第二章 地方金融組織
第三章 監(jiān)督管理職責
第四章 金融發(fā)展
第五章 風險防范與處置
第六章 法律責任
第七章 附則
第一章 總 則
第一條 為了加強地方金融監(jiān)督管理，規(guī)范地方金融組織的經營行為，保護金融消費者和投資者合法權益，防范和化解金融風險，促進地方金融健康發(fā)展，根據(jù)有關法律、行政法規(guī)，結合本自治區(qū)實際，制定本條例。
第二條 本自治區(qū)行政區(qū)域內地方金融組織從事金融業(yè)務、地方金融監(jiān)督管理部門和其他部門實施地方金融監(jiān)督管理以及金融風險防范與處置等活動，應當遵守本條例。
本條例所稱地方金融組織，是指依法設立、從事相關金融業(yè)務的小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產管理公司，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務院授權自治區(qū)監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務的其他組織。
國家對地方金融組織的經營行為及其監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第三條 地方金融監(jiān)督管理應當遵循積極穩(wěn)妥、安全審慎、創(chuàng)新發(fā)展的原則，堅持促進發(fā)展與防范風險相結合，積極引導地方金融組織合法合規(guī)經營，保持地方金融安全、高效、穩(wěn)健運行，推動金融服務實體經濟，促進經濟社會高質量發(fā)展。
第四條 縣級以上人民政府應當加強對地方金融工作的組織領導，建立健全地方金融監(jiān)督管理體制，履行地方金融監(jiān)督管理和風險防范與處置責任，協(xié)調解決地方金融工作中的重大問題，有效防范和化解金融風險。
第五條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門和設區(qū)的市、縣級人民政府確定的負責地方金融監(jiān)督管理的部門（以下統(tǒng)稱地方金融監(jiān)督管理部門），具體負責本行政區(qū)域內的地方金融監(jiān)督管理工作，綜合協(xié)調、監(jiān)督指導金融風險防范與處置工作。
縣級以上人民政府發(fā)展改革、財政、公安、司法行政、農業(yè)農村、商務、審計、市場監(jiān)督管理、國有資產監(jiān)督管理等部門以及網信、通信管理部門，按照各自職責依法做好相關工作。
第六條 縣級以上人民政府以及地方金融監(jiān)督管理部門和其他有關部門應當加強金融法律法規(guī)以及有關知識的宣傳，提高公眾金融知識水平和風險防范意識，引導金融消費者和投資者根據(jù)自身風險承受能力和金融產品風險特征理性消費和投資。
新聞、出版、廣播、電視、互聯(lián)網等媒體應當開展金融風險防范公益性宣傳，加強輿論監(jiān)督。
第二章 地方金融組織
第七條 設立地方金融組織從事相關金融業(yè)務以及地方金融組織變更、終止，應當按照國家有關規(guī)定辦理相關批準、授權、備案等手續(xù)。
法律、行政法規(guī)或者國務院決定規(guī)定經自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門批準方可設立的地方金融組織，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門頒發(fā)經營許可證。
第八條 地方金融組織應當按照國家規(guī)定的經營規(guī)則開展業(yè)務，遵守合法經營、誠實守信、控制風險的原則，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權益。
第九條 地方金融組織應當按照審慎經營的要求，建立健全風險管理、內部控制、資產質量、風險準備、風險集中、信息披露、關聯(lián)交易、資產流動性等業(yè)務規(guī)則和管理制度。
第十條 地方金融組織應當依法建立金融消費者和投資者適當性制度，不得向金融消費者和投資者推介與其自身需求、風險承受能力等不相符合的金融產品和服務，保障金融消費者和投資者自主選擇權。
地方金融組織在提供金融產品和服務時，應當以通俗易懂的語言、文字或者圖表，真實、準確、完整地向金融消費者和投資者披露可能影響其決策的信息，充分提示風險，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，保障金融消費者和投資者知情權。
地方金融組織開展業(yè)務，應當履行法定義務，依法簽訂合同，不得損害金融消費者和投資者合法權益，保障金融消費者和投資者的財產和信息安全。
第十一條 地方金融組織應當具有適合經營要求的業(yè)務、財務信息系統(tǒng)，按照規(guī)定向地方金融監(jiān)督管理部門報送經營報告、財務報告以及注冊會計師出具的年度審計報告等文件和資料。報送內容應當真實、準確、完整。
第十二條 未取得相應金融業(yè)務許可、授權的單位和個人，不得開展與金融業(yè)務相關的營銷宣傳。
廣告經營者和廣告發(fā)布者應當依法查驗有關單位和個人提供的相關金融業(yè)務許可、授權證明材料，不得發(fā)布與許可、授權范圍不一致的金融營銷宣傳內容。
第十三條 地方金融組織可以依法建立行業(yè)自律組織，發(fā)揮自律、協(xié)調、維權、服務職能，引導地方金融組織合法經營、公平競爭。
第十四條 地方金融組織解散或者被依法宣告破產的，應當依法成立清算組進行清算，并對未到期債務以及相關責任的承擔作出安排。地方金融監(jiān)督管理部門可以對地方金融組織清算進行指導和監(jiān)督。
地方金融組織不再經營相關金融業(yè)務的，應當按照規(guī)定提出書面申請或者報告，并提交資產狀況證明以及債權債務處置方案等材料。
地方金融組織解散、被依法宣告破產或者不再經營相關金融業(yè)務后，自治區(qū)人民政府或者地方金融監(jiān)督管理部門應當依法注銷經營許可或者取消授權、備案，并由市場監(jiān)督管理部門予以公告。
第三章 監(jiān)督管理職責
第十五條 地方金融監(jiān)督管理部門應當建立健全監(jiān)督管理工作制度，強化監(jiān)督管理能力建設，加強對地方金融組織及其業(yè)務活動的非現(xiàn)場監(jiān)督管理和現(xiàn)場檢查，并與有關部門建立監(jiān)督管理協(xié)調機制和信息共享機制。
第十六條 地方金融監(jiān)督管理部門應當加強對投資公司、開展信用互助的農民專業(yè)合作社、社會眾籌機構等的引導和規(guī)范，統(tǒng)籌加強對權益類交易場所的監(jiān)督管理。
第十七條 地方金融監(jiān)督管理部門應當根據(jù)地方金融組織的類型、經營規(guī)模、主要服務對象、內部管理水平、風險狀況等實施分類監(jiān)督管理。
第十八條 地方金融監(jiān)督管理部門應當對地方金融組織的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)督管理，建立統(tǒng)計分析制度和監(jiān)測預警機制，分析、評價地方金融組織的風險狀況，并采取相應的監(jiān)督管理措施。
第十九條 地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)監(jiān)督管理需要，依法對地方金融組織進行現(xiàn)場檢查，可以采取下列措施：
（一）進入地方金融組織進行檢查；
（二）詢問地方金融組織的工作人員，要求其對有關檢查事項如實說明；
（三）檢查地方金融組織業(yè)務數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)；
（四）查閱、復制地方金融組織與檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料、電子設備予以登記保存。
進行現(xiàn)場檢查，應當經地方金融監(jiān)督管理部門負責人批準。檢查人員不得少于二人，并應當出示合法證件和檢查通知書。地方金融監(jiān)督管理部門可以根據(jù)監(jiān)督管理需要聘請專業(yè)服務機構參與監(jiān)督檢查。
地方金融組織對地方金融監(jiān)督管理部門依法實施的現(xiàn)場檢查應當予以配合，不得拒絕、阻礙。
第二十條 地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)履行職責的需要，可以對地方金融組織法定代表人、實際控制人、控股股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員等進行約談和風險提示，要求其就業(yè)務活動和風險管理的重大事項作出說明。
地方金融監(jiān)督管理部門在依法履行職責過程中，發(fā)現(xiàn)地方金融組織有涉嫌違反國家和自治區(qū)監(jiān)督管理要求的行為或者存在其他風險隱患的，可以采取責令公開說明、責令定期報告、出示風險預警函、通報批評、責令改正等措施。
第二十一條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應當統(tǒng)籌建立自治區(qū)統(tǒng)一的地方金融監(jiān)督管理平臺，運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術，加強相關監(jiān)督管理信息數(shù)據(jù)的交換與整合，做好監(jiān)測、評估、風險預警、信息發(fā)布等工作。
第二十二條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應當建立地方金融組織信息公示制度，公布并定期更新地方金融組織名單以及相關行政許可、授權、備案等信息。
第二十三條 地方金融監(jiān)督管理部門應當建立健全地方金融組織信用記錄制度，按照規(guī)定將地方金融組織信用記錄納入市場主體信用信息公示系統(tǒng)和公共信用信息共享平臺，并對失信的地方金融組織以及相關人員實施聯(lián)合懲戒。
第二十四條 對申請注冊名稱或者經營范圍包含投資、信用互助、眾籌、交易場所等字樣的企業(yè)，市場監(jiān)督管理部門應當將其注冊信息及時告知注冊地的地方金融監(jiān)督管理部門；地方金融監(jiān)督管理部門、市場監(jiān)督管理部門應當將其列入重點監(jiān)督管理對象，及時發(fā)現(xiàn)企業(yè)擅自從事金融活動的風險，根據(jù)情況采取整治措施。
第二十五條 地方金融監(jiān)督管理部門、受委托參與監(jiān)督檢查活動的專業(yè)服務機構及其工作人員對于在監(jiān)督管理工作中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私，應當予以保密。
第二十六條 任何單位和個人對于地方金融組織的違法違規(guī)行為，有權向地方金融監(jiān)督管理部門和有關部門投訴和舉報。
地方金融監(jiān)督管理部門和有關部門應當公開受理投訴舉報的聯(lián)系方式，依法及時處理接到的投訴舉報，并對舉報人信息和舉報內容嚴格保密。
對實名舉報并提供相關證據(jù)的，地方金融監(jiān)督管理部門和有關部門應當將處理結果告知舉報人。
第四章 金融發(fā)展
第二十七條 縣級以上人民政府應當制定并完善金融發(fā)展政策和措施，完善社會信用體系建設，統(tǒng)籌直接融資與間接融資、傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)與新型金融業(yè)態(tài)協(xié)調發(fā)展，支持發(fā)展普惠金融、綠色金融和科技金融，推進地方金融產業(yè)高質量發(fā)展。
第二十八條 自治區(qū)、設區(qū)的市人民政府應當根據(jù)國民經濟和社會發(fā)展規(guī)劃以及上級金融發(fā)展規(guī)劃，制定本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃。制定金融發(fā)展規(guī)劃，應當征求所在地中央金融管理部門派出機構的意見。
金融發(fā)展規(guī)劃應當包括地方金融改革、金融產業(yè)布局、金融資源集聚、區(qū)域協(xié)同發(fā)展、政策扶持、機構培育、市場建設、環(huán)境優(yōu)化等方面的內容。
第二十九條 自治區(qū)人民政府應當依托自治區(qū)毗鄰東盟國家的區(qū)位優(yōu)勢和經貿合作基礎，完善跨境金融合作交流機制和金融風險防控機制，加強面向東盟的人民幣跨境結算、貨幣交易和跨境投融資服務，推動面向東盟的金融開放門戶建設。
第三十條 自治區(qū)人民政府應當綜合考慮區(qū)位、產業(yè)、資源等因素，支持金融集聚區(qū)建設，增強金融資源集聚和輻射能力。
金融集聚區(qū)所在地人民政府應當加強政策扶持，做好機構培育、市場建設、人才引進、環(huán)境營造等工作。
第三十一條 縣級以上人民政府應當采取措施鼓勵金融要素投向重點產業(yè)、重點項目和重點領域，引導產業(yè)轉型升級和經濟高質量發(fā)展；引導地方金融組織加大對民營企業(yè)、小微企業(yè)和農業(yè)、農民、農村經濟發(fā)展的金融支持，加大對民族地區(qū)、邊境地區(qū)和貧困地區(qū)的金融支持力度。
縣級以上人民政府應當推動建立和完善主要為民營企業(yè)、小微企業(yè)和農業(yè)、農民、農村經濟服務的政府性融資擔保體系，建立健全資本金補充、風險補償?shù)葯C制，鼓勵融資擔保公司與銀行業(yè)金融機構建立合作和擔保責任風險分擔機制。
支持地方金融組織運用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈等現(xiàn)代信息技術，創(chuàng)新金融產品和服務手段，增強普惠金融服務能力。
第三十二條 縣級以上人民政府及其有關部門應當制定金融人才培養(yǎng)、引進計劃和激勵政策，在住房、子女教育、醫(yī)療等方面為金融人才提供便利。
第五章 風險防范與處置
第三十三條 縣級以上人民政府應當建立健全地方金融風險監(jiān)測預警機制，推進地方金融綜合統(tǒng)計和監(jiān)督管理信息共享，制定地方金融風險突發(fā)事件應急預案，及時有效處置金融風險。
第三十四條 在自治區(qū)行政區(qū)域內發(fā)生重大金融風險事件，影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會秩序的，相關部門按照以下分工依法做好金融風險防范與處置工作：
（一）地方金融監(jiān)督管理部門按照職責分工開展非法金融機構和非法地方金融組織、非法金融業(yè)務活動的風險識別和預警，做好案件性質認定、移送、金融風險防范與處置工作，中央金融管理部門派出機構按照各自職責分工，配合共同打擊違法違規(guī)金融活動；
（二）公安機關負責查處涉嫌金融犯罪活動，依法采取凍結涉案資金、限制相關涉案人員出境等措施；
（三）市場監(jiān)督管理部門對涉嫌違法違規(guī)開展金融業(yè)務的一般登記注冊企業(yè)加強名稱、經營范圍和股東的登記管理，依法開展失信行為的聯(lián)合懲戒；
（四）網信、通信管理等部門對涉嫌違法違規(guī)開展金融業(yè)務的企業(yè)，依法采取暫停相關業(yè)務、關閉網站等處置措施；
（五）人民法院、人民檢察院和其他相關行業(yè)主管部門按照各自職責做好金融風險防范與處置工作。
第三十五條 地方金融組織發(fā)生重大流動性困難、重大待決訴訟或者仲裁、重大負面輿情、主要負責人下落不明或者接受刑事調查、群體性事件等重大金融風險事件的，應當及時向所在地設區(qū)的市或者縣級人民政府地方金融監(jiān)督管理部門報告。設區(qū)的市、縣級人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應當及時處置，向本級人民政府、上一級人民政府地方金融監(jiān)督管理部門報告，并通報所在地中央金融管理部門派出機構。
任何單位和個人發(fā)現(xiàn)地方金融組織相關業(yè)務活動可能引發(fā)或者已經形成金融風險事件的，有權告知地方金融監(jiān)督管理部門。
第三十六條 地方金融組織的業(yè)務活動可能引發(fā)重大金融風險，影響金融秩序和金融穩(wěn)定的，地方金融監(jiān)督管理部門應當對其實行重點監(jiān)控，向利益相關人進行風險提示；經自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門主要負責人批準，可以區(qū)別情形采取下列措施：
（一）責令暫停部分業(yè)務；
（二）責令停止增設分支機構；
（三）法律、法規(guī)規(guī)定的其他措施。
地方金融組織的業(yè)務活動已經形成重大金融風險的，地方金融監(jiān)督管理部門還可以采取下列措施：
（一）查封場所、設施或者財物；
（二）扣押財物；
（三）協(xié)調同類地方金融組織接收存續(xù)業(yè)務或者協(xié)調、指導其開展市場化重組；
（四）法律、法規(guī)規(guī)定的其他措施。
地方金融組織應當及時采取措施，消除重大風險隱患，妥善處理金融風險，并向地方金融監(jiān)督管理部門報告有關情況。經地方金融監(jiān)督管理部門驗收，確認重大風險隱患或者重大金融風險已經消除的，自驗收完畢之日起三日內解除本條第一款和第二款規(guī)定的措施。
第三十七條 地方金融監(jiān)督管理部門應當與公安、市場監(jiān)督管理等有關部門建立執(zhí)法協(xié)作機制，制定應急處置聯(lián)動方案，對嚴重違法或者風險較大的地方金融組織及其法定代表人、實際控制人、控股股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員，依法采取措施，防范資金轉移，維護金融穩(wěn)定。
地方金融監(jiān)督管理部門應當與所在地中央金融管理部門派出機構建立信息共享和金融風險防范與處置工作協(xié)調機制，提高金融風險防范與處置能力。
第三十八條 任何單位和個人不得未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式，通過媒體、推介會、傳單、手機短信等向社會公開宣傳，并承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報，向社會不特定對象吸收資金。
第六章 法律責任
第三十九條 違反本條例規(guī)定的行為，法律、行政法規(guī)已有法律責任規(guī)定的，從其規(guī)定；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十條 違反本條例第七條第一款規(guī)定，從事相關金融業(yè)務未按照國家有關規(guī)定取得批準、授權的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門予以取締或者責令停止經營，處五十萬元以上一百萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。
違反本條例第七條第一款規(guī)定，地方金融組織變更相關事項，未按照國家有關規(guī)定辦理批準手續(xù)的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的，由自治區(qū)人民政府或者自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門吊銷經營許可證或者取消授權。
違反本條例第七條第一款規(guī)定，從事相關金融業(yè)務未按照國家有關規(guī)定辦理備案手續(xù)，或者地方金融組織變更相關事項，未按照國家有關規(guī)定辦理備案等手續(xù)的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正；逾期不改正的，處五萬元以上十萬元以下的罰款。
第四十一條 違反本條例第十條第二款規(guī)定，地方金融組織在提供金融產品和服務時，未以通俗易懂的語言、文字或者圖表向金融消費者和投資者真實、準確、完整地披露可能影響其決策的信息并充分提示風險，或者有虛假記載、誤導性陳述、重大遺漏的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，并處十萬元以上四十萬元以下的罰款。
第四十二條 地方金融組織有下列行為之一的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，處五萬元以上二十萬元以下的罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的，由自治區(qū)人民政府或者自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門吊銷經營許可證或者取消授權、備案：
（一）違反本條例第十一條規(guī)定，未按照規(guī)定報送相關信息；
（二）違反本條例第三十五條第一款規(guī)定，未及時報告發(fā)生的重大金融風險事件；
（三）違反本條例第三十六條第三款規(guī)定，未及時采取措施，消除重大風險隱患，妥善處理金融風險。
第四十三條 地方金融組織有下列行為之一的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，處二十萬元以上五十萬元以下的罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的，由自治區(qū)人民政府或者自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門吊銷經營許可證或者取消授權、備案；構成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰：
（一）拒絕、阻礙地方金融監(jiān)督管理部門依法實施監(jiān)督檢查；
（二）向地方金融監(jiān)督管理部門提供虛假的經營報告、財務報告、年度審計報告等文件、資料；
（三）拒絕執(zhí)行地方金融監(jiān)督管理部門依照本條例第三十六條第一款規(guī)定采取的措施。
第四十四條 依照本條例規(guī)定對地方金融組織處以罰款的，根據(jù)具體情形，自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門可以同時對負有直接責任的法定代表人、實際控制人、控股股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員予以警告，并處五萬元以下的罰款。
第四十五條 違反本條例規(guī)定，縣級以上人民政府、地方金融監(jiān)督管理部門以及其他有關部門有下列行為之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分：
（一）對不符合法定條件的申請人準予許可或者超越法定職權作出準予許可決定；
（二）對符合法定條件的申請人不予許可；
（三）未按照規(guī)定采取金融監(jiān)督管理措施；
（四）發(fā)現(xiàn)違法行為不依法進行查處；
（五）其他濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的行為。
第七章 附 則
第四十六條本條例自2020年12月1日起施行。
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