魯政發(fā)〔2016〕8號《山東省人民政府關(guān)于貫徹國發(fā)〔2015〕59號文件進一步做好防范和處置非法集資工作的實施意見》

山東省人民政府關(guān)于貫徹國發(fā)〔2015〕59號文件進一步做好防范和處置非法集資工作的實施意見






魯政發(fā)〔2016〕8號

各市人民政府，各縣(市、區(qū))人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)：

近年來，在各級、各有關(guān)部門的共同努力下，我省防范和處置非法集資工作取得了積極進展。但是，當前非法集資形勢依然嚴峻，案件高發(fā)頻發(fā)，涉案領(lǐng)域增多，作案方式花樣翻新，部分地區(qū)案件集中暴露，并有擴散蔓延趨勢。為貫徹落實《國務(wù)院關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號），加大防范和處置非法集資工作力度，切實保護人民群眾合法權(quán)益，防范系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險，現(xiàn)提出以下實施意見：

一、總體要求

（一）指導(dǎo)思想。深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神，認真落實黨中央、國務(wù)院決策部署和省委、省政府工作要求，按照“開正門、關(guān)后門、堵斜門”的工作思路，堅持系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理，健全責任明確、上下聯(lián)動、齊抓共管、配合有力的工作格局，建立防打結(jié)合、打早打小、綜合施策、標本兼治的長效機制，進一步加大防范預(yù)警、案件處置、宣傳教育等工作力度，深入推進防范和處置非法集資工作。

（二）工作目標。非法集資高發(fā)勢頭得到遏制，存量風(fēng)險及時化解，增量風(fēng)險逐步減少，大案要案依法、穩(wěn)妥處置。非法集資監(jiān)測到位，預(yù)警及時，防范得力。政策法規(guī)進一步完善，處置工作納入法治化軌道。人民群眾法律意識和風(fēng)險防范能力顯著提高，買者自負、風(fēng)險自擔意識氛圍逐步形成。金融服務(wù)水平進一步提升，投融資體系進一步完善，非法集資生存土壤逐步消除。

二、責任機制

（一）市級政府是本行政區(qū)域防范和處置非法集資的第一責任人。市級政府對本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作負總責，要切實擔負起第一責任人的責任。各級政府要有效落實屬地管理職責，充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動、靠近基層一線優(yōu)勢，做好本行政區(qū)域內(nèi)風(fēng)險排查、監(jiān)測預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護穩(wěn)定等工作，確保本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機制健全、保障有力。

（二）各有關(guān)部門要認真落實監(jiān)督管理職責。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要將防控本行業(yè)領(lǐng)域非法集資作為履行監(jiān)督管理職責的重要內(nèi)容，加強日常監(jiān)管。按照監(jiān)管與市場準入、行業(yè)管理掛鉤原則，確保所有行業(yè)領(lǐng)域非法集資監(jiān)管防范不留真空。對需要經(jīng)過市場準入許可的行業(yè)領(lǐng)域，由準入監(jiān)管部門負責本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測和預(yù)警工作；對無需市場準入許可，但有明確主管部門指導(dǎo)、規(guī)范和促進的行業(yè)領(lǐng)域，由主管部門牽頭負責本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測和預(yù)警工作；對沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域，由工商、金融監(jiān)管、宣傳管理等部門分別依據(jù)各自職責，針對涉嫌非法集資的誘導(dǎo)欺詐性廣告、虛假宣傳、不正當競爭等行為進行監(jiān)管，依法開展日常檢查規(guī)范，防范非法集資風(fēng)險。

（三）完善組織協(xié)調(diào)機制。省級層面要充分發(fā)揮省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組作用，省金融辦要進一步加強組織協(xié)調(diào)，加大督促力度，強化部門聯(lián)動，積極推進工作。各級政府要進一步健全打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作機制，明確專門機構(gòu)和專職人員，落實職責分工，優(yōu)化工作程序，強化制度約束，提升工作質(zhì)效。要積極探索建立聯(lián)合辦公、統(tǒng)一協(xié)調(diào)、綜合監(jiān)管的工作機制，形成防范處置合力。

三、重點任務(wù)

（一）以防為主，關(guān)口前移，及時化解風(fēng)險隱患。

1.建立立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系。

充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治的經(jīng)驗和優(yōu)勢，將防范和處置非法集資各項工作納入網(wǎng)格化管理范疇，對基層網(wǎng)格人員開展非法集資監(jiān)測預(yù)警、宣傳教育等工作情況進行考核。充分調(diào)動村居工作人員積極性和主動性，組織力量深入社區(qū)、鄉(xiāng)村開展防范預(yù)警工作，關(guān)注轄內(nèi)頻繁參與非法集資的人員動向，及時發(fā)現(xiàn)非法集資線索，及早介入、處置，努力將非法集資風(fēng)險隱患化解在基層。

創(chuàng)新工作方法，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。積極整合各地區(qū)、各有關(guān)部門信息資源，推動實現(xiàn)工商市場主體公示信息、人民銀行征信信息、公安機關(guān)打擊違法犯罪信息、法院立案判決執(zhí)行信息等相關(guān)信息的依法互通共享，加強風(fēng)險研判，及時預(yù)警提示。

2.強化事中事后監(jiān)管。

加強對所主管、監(jiān)管機構(gòu)和業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查和行政執(zhí)法，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置。

對一般工商企業(yè)，要綜合運用信用分類監(jiān)管、定向抽查檢查、信息公示、風(fēng)險警示約談、市場準入限制等手段，加強市場監(jiān)督管理，加強部門間信息共享和對失信主體的聯(lián)合懲戒，探索建立多部門聯(lián)動綜合執(zhí)法機制，提升執(zhí)法效果。

依照法律、行政法規(guī)規(guī)定，對非法集資主體（包括法人、實際控制人、代理人、中間人等）建立經(jīng)營異常名錄和信用記錄，并納入統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺。

充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用，加強行業(yè)自律管理，促進市場主體自我約束、誠信經(jīng)營。

3.發(fā)揮金融機構(gòu)監(jiān)測防控作用。

加強金融機構(gòu)內(nèi)部管理，分支機構(gòu)和員工不得利用金融工作之便組織、參與非法集資。

指導(dǎo)督促金融機構(gòu)做好對涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測、問責。

在嚴格執(zhí)行大額可疑資金報告制度基礎(chǔ)上，指導(dǎo)督促金融機構(gòu)對各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動進行分析識別，及時向駐地金融管理部門提交可疑交易賬戶報告，駐地金融管理部門甄別后，對涉嫌非法集資的可疑賬戶要及時提供給本地區(qū)打擊和處置非法集資工作牽頭部門和公安機關(guān)。

4.發(fā)動群眾防范預(yù)警。

充分調(diào)動廣大群眾積極性，探索建立群眾自動自發(fā)、廣泛參與的防范預(yù)警機制。根據(jù)國家統(tǒng)一部署，組織實施非法集資舉報獎勵制度，強化正面激勵，加大獎勵力度，鼓勵廣大群眾積極參與，并做好保密、人身安全保護等工作。

5.防控重點領(lǐng)域風(fēng)險。

密切關(guān)注投資理財、非融資性擔保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等新的高發(fā)重點領(lǐng)域，以及投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育機構(gòu)、養(yǎng)老機構(gòu)等新的風(fēng)險點，加強風(fēng)險監(jiān)控。

（二）依法打擊，穩(wěn)妥處置，保持工作高壓態(tài)勢。

1.依法懲處非法集資違法犯罪活動。

要把防范和處置非法集資工作放在突出重要位置，遏制案件高發(fā)態(tài)勢，消化存量風(fēng)險。要綜合運用經(jīng)濟、行政、法律等措施，講究執(zhí)法策略、方式、尺度和時機，依法合理制定涉案資產(chǎn)的處置政策和方案，分類處置非法集資問題，防止矛盾激化，努力實現(xiàn)執(zhí)法效果與經(jīng)濟效果、社會效果相統(tǒng)一。

充分發(fā)揮刑事打擊的主動性，調(diào)動多警種及基層組織力量，摸排轄內(nèi)非法集資線索，做到打早打小，提高案件偵辦效能，最大限度追贓挽損。

加強工作協(xié)調(diào)、部門配合，依法處置涉案資產(chǎn)，按照法律規(guī)定的程序，對涉案資產(chǎn)進行變賣、拍賣，最大限度減少集資參與人損失。探索引進法律、社會審計、評估等中介服務(wù)。

依法配合開展資金賬戶查詢和凍結(jié)、涉案資產(chǎn)查封等必要的協(xié)助工作。

2.依法妥善處置跨區(qū)域案件。

堅持統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)、統(tǒng)一辦案要求、統(tǒng)一資產(chǎn)處置、分別偵查訴訟、分別落實維穩(wěn)的工作原則。強化全局觀念，加強系統(tǒng)內(nèi)的指揮、指導(dǎo)和監(jiān)督，完善內(nèi)部制約激勵機制，切實推動、保障依法辦案，防止遺漏犯罪事實；加強溝通、協(xié)商及跨區(qū)域、跨部門協(xié)作，共同解決辦案難題，提高案件查處效率。

牽頭市要積極主動落實牽頭責任，依法合規(guī)、公平公正地制定統(tǒng)一處置方案，加強與其他涉案地區(qū)的溝通協(xié)調(diào)，定期通報工作進展情況。協(xié)辦市要大力支持配合，切實履行協(xié)作義務(wù)。

3.切實維護社會穩(wěn)定。

認真落實維穩(wěn)屬地責任，暢通群眾反映渠道，及時回應(yīng)群眾訴求，引導(dǎo)涉案群眾依法依規(guī)正確維權(quán)。

（三）廣泛宣傳，注重實效，提高公眾識別能力。

1.建立常態(tài)化宣傳教育工作機制。

積極利用電視、廣播、報刊、網(wǎng)絡(luò)、電信、公共交通設(shè)施等各類媒介或載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，提高宣傳教育的廣泛性、針對性、有效性。

深入開展進機關(guān)、進工廠、進學(xué)校、進家庭、進社區(qū)、進農(nóng)村宣傳教育活動，充分發(fā)動居委會、村委會等基層組織，發(fā)展培訓(xùn)義務(wù)宣傳員，貼近群眾、貼近生活地進行宣傳教育，引導(dǎo)廣大群眾對非法集資不參與、能識別、敢揭發(fā)，切斷非法集資在基層的傳播鏈條。

重點做好“四個人群”的宣傳教育。加強對金融機構(gòu)和地方金融組織員工特別是基層代辦員進行宣傳教育，嚴防工作人員參與非法集資。加強對大學(xué)生特別是應(yīng)屆畢業(yè)生進行宣傳教育，嚴防大學(xué)生為涉嫌非法集資機構(gòu)打工。加強對老年人進行宣傳教育，將防范識別非法集資的知識宣傳貫穿到“為老服務(wù)”工作中，做好老年人的提醒工作。加強對公務(wù)人員進行宣傳教育，嚴防公務(wù)員涉及非法集資。

組織指導(dǎo)金融機構(gòu)和地方金融組織通過多種方式加強對社會公眾的宣傳教育，在營業(yè)場所醒目位置張貼警示標識。

針對風(fēng)險隱患聚集行業(yè)、領(lǐng)域，加強對其性質(zhì)及合法經(jīng)營范圍的宣傳，切實提高公眾識別能力。

2.堅決阻斷非法集資傳播渠道。

加強廣告監(jiān)測和檢查，嚴厲查處違法含有“保證性承諾”“明示或暗示保本、無風(fēng)險或者保收益”等內(nèi)容的投融資類廣告，嚴厲查處并曝光長期、大量發(fā)布違法投融資類廣告的廣告發(fā)布者、廣告經(jīng)營者。強化媒體審查和自律責任，自覺封堵涉嫌非法集資資訊信息，凈化社會輿論環(huán)境。

督促指導(dǎo)有關(guān)機構(gòu)主動識別、堅決抵制通過網(wǎng)絡(luò)傳播、印刷張貼、電話推銷、舉辦推介會等方式進行非法集資宣傳的行為，阻斷非法集資傳播渠道。

四、有關(guān)要求

（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。各級、各有關(guān)部門要高度重視防范和處置非法集資工作，從保持經(jīng)濟平穩(wěn)發(fā)展和維護社會和諧穩(wěn)定的大局出發(fā)，加大工作力度，建立長效機制，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險底線。各級政府要加大對防范和處置非法集資工作人力、物力、財力支持，尤其要為承擔組織協(xié)調(diào)、日常監(jiān)管、刑事打擊等工作的部門提供強力保障，相關(guān)工作經(jīng)費要納入同級政府預(yù)算。

（二）強化責任追究。各級政府要研究建立目標責任制，將防范和處置非法集資工作納入領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評價內(nèi)容，明確責任，表彰獎勵先進，對工作失職、瀆職行為嚴肅追究責任；對工作進展緩慢、力度不大的地區(qū)和單位，通過通報、約談、警示、掛牌督辦、黃牌警告等方式，督促其限期整改；對因工作不落實、措施不到位，非法集資案件高發(fā)多發(fā)，引發(fā)嚴重影響社會治安穩(wěn)定重特大案（事）件尤其是釀成群體性事件的，依法依規(guī)嚴肅追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)干部的責任。各級、各有關(guān)部門要進一步規(guī)范約束領(lǐng)導(dǎo)干部參與民間經(jīng)濟金融活動，嚴厲查處公務(wù)人員、金融機構(gòu)工作人員組織、從事非法集資活動或為非法集資活動提供便利的行為。

（三）加強信息溝通。各級、各有關(guān)部門既要加強縱向工作部署，又要強化橫向聯(lián)系溝通，有效共享信息，實現(xiàn)工作聯(lián)動。各級打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位要定期向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報送風(fēng)險形勢、存在問題和工作情況，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要及時研究分析，做好情況通報。

（四）夯實制度基礎(chǔ)。各級、各有關(guān)部門要認真研究防范和處置非法集資有關(guān)法律政策，跟蹤上級制定、修訂動態(tài)，主動做好制度銜接，出臺有效措施，細化工作流程，防控非法集資風(fēng)險。要加大培訓(xùn)力度，學(xué)習(xí)先進經(jīng)驗，切實提高基層防范和處置非法集資工作水平。

（五）深化金融改革。各級、各有關(guān)部門要堅持一手抓發(fā)展、一手抓穩(wěn)定，在防范和處置非法集資的同時，深入推進金融改革發(fā)展，壓縮非法集資生存空間。要進一步加大金融服務(wù)實體經(jīng)濟力度，不斷完善金融市場體系，大力發(fā)展普惠金融，有效增加企業(yè)特別是中小企業(yè)資金供給。要鼓勵和引導(dǎo)民間投融資健康發(fā)展，大幅放寬民間投資市場準入，拓寬民間投融資渠道。要規(guī)范發(fā)展地方金融組織，引導(dǎo)民間資本實現(xiàn)有序流動。要推進完善社會信用體系，逐步建立完善信用信息共享交換平臺，營造誠實守信的金融生態(tài)環(huán)境。

各市、各有關(guān)部門要認真落實本意見提出的各項任務(wù)，結(jié)合本地區(qū)、本部門實際，研究制定具體工作方案，采取切實有力措施。省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要督促檢查本意見落實情況，重大情況及時向省政府報告。






 

山東省人民政府

2016年3月24日

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