豫政辦〔2017〕4號《河南省人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于積極發(fā)揮銀行業(yè)債權(quán)人委員會重要作用實施意見的通知》

河南省人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于積極發(fā)揮銀行業(yè)債權(quán)人委員會重要作用實施意見的通知

豫政辦〔2017〕4號

 

 

各省轄市、省直管縣(市)人民政府,省人民政府各部門:

省政府金融辦、省發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化委、省政府國資委、人行鄭州中心支行、河南銀監(jiān)局制定的《關(guān)于積極發(fā)揮銀行業(yè)債權(quán)人委員會重要作用的實施意見》已經(jīng)省政府同意,現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們,請認(rèn)真貫徹落實。
 

 

 

河南省人民政府辦公廳

2017年1月5日
 

 

 

關(guān)于積極發(fā)揮銀行業(yè)債權(quán)人委員會重要作用的實施意見

省政府金融辦 省發(fā)展改革委 省工業(yè)和信息化委

省政府國資委 人行鄭州中心支行 河南銀監(jiān)局

(2016年12月28日)

 

 

為在全省銀行業(yè)范圍內(nèi)全面推行債權(quán)人委員會(以下簡稱債委會)制度,進一步加大對債委會工作的支持力度,推動其更好發(fā)揮服務(wù)實體經(jīng)濟的重要作用,現(xiàn)結(jié)合我省實際,制定如下實施意見。

一、強化責(zé)任擔(dān)當(dāng),充分發(fā)揮服務(wù)實體經(jīng)濟作用

(一)加大支持實體經(jīng)濟力度。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要把債委會作為一個信息交流共享和協(xié)調(diào)一致行動的平臺,圍繞幫扶困難企業(yè)、推進信息共享、防范金融風(fēng)險和支持實體經(jīng)濟四大主要目標(biāo),形成合力,有序開展債務(wù)重組、資產(chǎn)保全等相關(guān)工作,著力讓企業(yè)真正擺脫困境,切實加強銀企合作,共渡經(jīng)濟下行難關(guān),促進我省實體經(jīng)濟持續(xù)健康平穩(wěn)發(fā)展。

(二)積極落實支優(yōu)幫困措施。債委會要按照“一企一策”的方針集體研究增貸、穩(wěn)貸、減貸、重組等措施。對公司治理良好、產(chǎn)品有市場、發(fā)展有前景,但當(dāng)前投入不足的優(yōu)質(zhì)企業(yè),債委會要通過組建銀團貸款或建立聯(lián)合授信機制等方式予以支持,避免簡單盲目“一刀切”式地抽貸、壓貸、斷貸;對出現(xiàn)暫時性經(jīng)營困難的企業(yè),債委會要切實做到“三穩(wěn)”(穩(wěn)定預(yù)期、穩(wěn)定信貸、穩(wěn)定支持),通過必要的、風(fēng)險可控的收回再貸、展期續(xù)貸、并購重組等方式,最大限度地幫助困難企業(yè)近期解危、遠(yuǎn)期解困;對產(chǎn)品無市場、經(jīng)營無效益、救助無希望而且大量占用信貸資源的企業(yè),債委會要制定清晰可行的資產(chǎn)保全計劃,穩(wěn)妥有序推動其重組整合或退出市場,堅決化解過剩產(chǎn)能,以盤活沉淀在低效領(lǐng)域和企業(yè)的信貸資金。

(三)提高債委會運作效率。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要以建立債委會為契機,遵守章程,履行協(xié)議,嚴(yán)格自律,步調(diào)一致,共同支持,避免單獨采取極端方式突然處置,有序進行債務(wù)重組。債委會主席單位要充分發(fā)揮牽頭作用,推動建立企業(yè)信息交流溝通機制,及時掌握企業(yè)經(jīng)營管理情況、財務(wù)狀況和風(fēng)險狀況,牽頭制定融資、債務(wù)重組和風(fēng)險處置方案;主動加強與成員單位的溝通協(xié)商,組織成員單位與企業(yè)開展談判,協(xié)調(diào)成員單位一致行動。債委會副主席單位要積極協(xié)同主席單位做好相關(guān)工作,并帶頭執(zhí)行債委會決議。債委會各成員單位要積極配合主席單位和副主席單位開展工作,按時參加債權(quán)人聯(lián)席會議,及時向債委會通報本機構(gòu)對企業(yè)的授信情況和突發(fā)異動情況;認(rèn)真執(zhí)行債委會決議,做好企業(yè)授信的增、持、減、退工作,做到講大局、講信用、守契約、守承諾。

(四)加強與各方的溝通。各債權(quán)行要及時將債委會工作情況向當(dāng)?shù)卣?、監(jiān)管部門和上級行匯報,與相關(guān)職能部門保持溝通渠道暢通。對在幫扶困難企業(yè)方面受總行授信政策限制的情況,各債權(quán)行要積極向總行匯報,介紹河南省及當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)特點、國企改革進展、政府幫扶措施等實際情況,爭取總行的理解和信貸政策支持。

二、激發(fā)內(nèi)生動力,深化企業(yè)改革發(fā)展

(一)嚴(yán)格踐守承諾。企業(yè)要切實履行自身的責(zé)任,主動加強與銀行業(yè)金融機構(gòu)的溝通對接,主動接受債委會的監(jiān)督和指導(dǎo),積極配合債委會工作。要嚴(yán)格履行協(xié)議,提前合理安排到期還款事宜,按時償還銀行貸款本息,做到不欠息、不逾期、不違約,確保不出現(xiàn)重大風(fēng)險事項;大股東要切實履行責(zé)任,通過增加投資,實現(xiàn)投融并舉。

(二)確保信息真實。企業(yè)要及時、準(zhǔn)確、全面向債權(quán)行提供企業(yè)信息,暢通信息反映渠道;如實向債委會通報公司生產(chǎn)經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、重大投資計劃、重要項目投資、融資情況、對外擔(dān)保等重要信息。企業(yè)信息不真實的,要及時進行糾偏和更正,實現(xiàn)企業(yè)信息統(tǒng)一、準(zhǔn)確和唯一。

(三)強化財務(wù)管理。企業(yè)要進一步改進公司財務(wù)管理,保持現(xiàn)有產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品的先進性,挖潛增效,持續(xù)提高盈利能力;積極落實國務(wù)院關(guān)于降低杠桿率的要求,制定年度降低負(fù)債率計劃和目標(biāo),逐步減輕高負(fù)債經(jīng)營壓力,防止因過度融資進一步抬高債務(wù)杠桿,增加財務(wù)成本,加重企業(yè)負(fù)擔(dān);統(tǒng)一管理集團及所屬企業(yè)授信融資,杜絕所屬企業(yè)未經(jīng)集團許可私自融資;嚴(yán)控非生產(chǎn)性開支,減少不合理資金占用,實行精細(xì)化、科學(xué)化管理,持續(xù)提升自身盈利能力和抗風(fēng)險能力。

(四)加快改革發(fā)展。企業(yè)要進一步深化改革,完善公司治理結(jié)構(gòu);克服等、靠、要思想,更多地依靠自身努力,進一步明確發(fā)展方向,找準(zhǔn)市場定位,明確發(fā)展目標(biāo),加強經(jīng)營管理,提升市場競爭能力。要積極與債權(quán)行配合,從戰(zhàn)略規(guī)劃、公司治理、風(fēng)險管控等方面“瘦身強身”,彌補短板。通過合并、出售、轉(zhuǎn)讓等措施,做實做精主業(yè),退出與主業(yè)關(guān)聯(lián)度不高、經(jīng)營效益差、市場前景不佳的行業(yè)和企業(yè)。同時加強投資約束,避免因盲目投資和擴張加重企業(yè)成本負(fù)擔(dān),實現(xiàn)健康可持續(xù)發(fā)展。

(五)提高長期合作能力。在企業(yè)經(jīng)營困難時期,銀企之間通過債委會制度簽訂有效協(xié)議的方式建立緊密、穩(wěn)定的合作關(guān)系,實現(xiàn)合作共贏;在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營步入良性循環(huán)、盈利水平明顯提高后,企業(yè)要進一步強化與債委會成員單位之間的合作關(guān)系。

三、協(xié)力共同幫扶,創(chuàng)造良好營商環(huán)境

(一)加大對債委會工作的支持。各級政府及有關(guān)部門要協(xié)調(diào)解決債委會制度推行過程中存在的困難和問題,完善債委會制度推行協(xié)調(diào)機制,建立債委會工作聯(lián)席會議制度,定期或不定期研究具體工作事項。支持借款企業(yè)在債委會框架內(nèi)與各債權(quán)行相互充分溝通,平等協(xié)商制定企業(yè)脫困方案,并充分尊重債委會依照法定程序作出的決議及債權(quán)行的合理訴求。

(二)各盡其責(zé)共同幫扶。各級政府及有關(guān)部門要簡政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù),充分利用政策資源,幫助企業(yè)度過困難時期。要合理降低企業(yè)稅費負(fù)擔(dān),規(guī)范涉企收費,確保企業(yè)稅費只減不增;有效降低企業(yè)融資成本,減少融資中間環(huán)節(jié)費用,加大融資擔(dān)保力度;進一步降低企業(yè)用能用地成本,加快推進能源、電力領(lǐng)域改革,完善土地供應(yīng)制度;依法研究出臺特殊時期的免責(zé)辦法,對在幫扶困難企業(yè)中,非主觀原因造成的,因變更擔(dān)保方式、延期追償、放寬授信條件等引發(fā)風(fēng)險的相關(guān)銀行工作人員給予免責(zé);對在困難企業(yè)幫扶中提出利息減讓等優(yōu)惠政策的銀行,出臺獎勵措施。

(三)加強信息共享體系建設(shè)。各有關(guān)部門要充分依托現(xiàn)有資源或通過購買服務(wù)等方式,加快建設(shè)或完善信息共享平臺,逐步消除“信息孤島”,為跨部門、跨地域協(xié)同監(jiān)管提供基礎(chǔ)條件。培育和規(guī)范信用服務(wù)市場,在重點領(lǐng)域推廣使用信用記錄和報告。強化信息披露監(jiān)管,依法使各類社會主體的信用狀況透明、可核查。完善對嚴(yán)重失信主體的懲戒和守信主體的激勵機制。

(四)嚴(yán)厲打擊逃廢債行為。各級政府及有關(guān)部門要切實完善債權(quán)保護機制,支持債委會對惡意逃廢債務(wù)的失信企業(yè)和個人實施聯(lián)合制裁措施,加大債務(wù)追償力度。加大對利用重組、合并、虛構(gòu)合同等方式隱藏轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等行為的打擊懲處力度,防止企業(yè)借“三去”(去產(chǎn)能、去庫存、去杠桿)逃廢銀行債務(wù)。

(五)成立企業(yè)發(fā)展轉(zhuǎn)型基金。有條件的地方政府可以成立企業(yè)發(fā)展轉(zhuǎn)型基金,由政府財政注入資金,銀行投入資金作為優(yōu)先級份額,并募集社會資金。企業(yè)發(fā)展轉(zhuǎn)型基金可分為重點企業(yè)經(jīng)營資金周轉(zhuǎn)基金、整合并購基金和轉(zhuǎn)型升級基金等子基金,分別解決企業(yè)臨時性資金困難、支持企業(yè)并購重組和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。努力為企業(yè)發(fā)展?fàn)I造良好環(huán)境,實現(xiàn)企業(yè)解困、金融安全、經(jīng)濟發(fā)展、多方共贏的目標(biāo)。

(六)強化監(jiān)管支持服務(wù)。銀行業(yè)監(jiān)管部門及銀行業(yè)協(xié)會要繼續(xù)加強對債委會和金融債權(quán)重組工作的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督,通過實施債委會制度進一步引導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)正確處理支持經(jīng)濟發(fā)展和防范金融風(fēng)險的關(guān)系。按照《河南銀行業(yè)支持實體經(jīng)濟發(fā)展的“二十條”措施》要求,通過穩(wěn)定信貸支持,增加有效信貸投放,促進經(jīng)濟平穩(wěn)發(fā)展;通過優(yōu)化信貸資金配置,著力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),加快企業(yè)轉(zhuǎn)型升級,提高運行質(zhì)量效益;借助債委會平臺,按照“市場化、法制化、公平化”的原則,推進企業(yè)改革發(fā)展,參與和支持國企兼并重組、債務(wù)重組;發(fā)揮債委會作用,有效化解銀行信貸風(fēng)險,做到既支持企業(yè)發(fā)展,又有效保全銀行資產(chǎn),堅決守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險底線,為經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展做出新貢獻。

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