京工商發(fā)〔2016〕28號(hào)《北京市工商局等十一部門關(guān)于在防范和處置非法集資活動(dòng)中加強(qiáng)金融投資理財(cái)類廣告監(jiān)管有關(guān)工作的實(shí)施意見》

北京市工商局等十一部門關(guān)于在防范和處置非法集資活動(dòng)中加強(qiáng)金融投資理財(cái)類廣告監(jiān)管有關(guān)工作的實(shí)施意見

京工商發(fā)〔2016〕28號(hào)

各區(qū)工商分局、宣傳部、公安分局、廣電中心、文委、金融辦（打非辦）,各廣告經(jīng)營(yíng)單位,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)、證券期貨金融機(jī)構(gòu)：

當(dāng)前非法集資問題形勢(shì)嚴(yán)峻，案件高發(fā)頻發(fā)，作案方式手段花樣翻新，有擴(kuò)散蔓延趨勢(shì)。一些不法分子利用廣告擴(kuò)大社會(huì)影響，對(duì)非法集資活動(dòng)推波助瀾，欺騙誤導(dǎo)性較強(qiáng)。為有效遏制非法集資活動(dòng)高發(fā)蔓延勢(shì)頭，加大防范和處置工作力度，加強(qiáng)金融投資理財(cái)類廣告監(jiān)管，防范系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國(guó)發(fā)〔2015〕59號(hào)）、《工商總局等十七部門關(guān)于印發(fā)〈開展互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及以投資理財(cái)名義從事金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案〉的通知》（工商辦字〔2016〕61號(hào)）、《處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于開展2016年涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)的通知》（處非聯(lián)發(fā)〔2016〕4號(hào)）、《北京市進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的管理辦法》（京政辦發(fā)〔2016〕2號(hào)）以及有關(guān)法律規(guī)定和市政府會(huì)議精神，現(xiàn)提出以下意見：

一、明確職責(zé)，加強(qiáng)監(jiān)管

各有關(guān)部門要在防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制下，按照“誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰監(jiān)管”的要求，充分利用各自監(jiān)管的職能和手段，采取多種措施，積極履職、齊抓共管，注重部門間的協(xié)調(diào)與配合，繼續(xù)加大對(duì)金融投資理財(cái)類違法廣告的打擊力度。

（一）工商部門要進(jìn)一步加強(qiáng)金融投資理財(cái)類和支付服務(wù)類廣告的日常監(jiān)測(cè)和監(jiān)管，加大對(duì)違法廣告的查處力度，曝光典型虛假違法廣告，及時(shí)向相關(guān)單位通報(bào)廣告監(jiān)測(cè)及案件查處等情況，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，就廣告中涉及的金融機(jī)構(gòu)、金融活動(dòng)及有關(guān)金融產(chǎn)品和金融服務(wù)的真實(shí)性、合法性等問題，要通報(bào)金融管理部門進(jìn)行甄別處理，將違法廣告中涉及的媒體交由媒體管理部門依法處理。

（二）宣傳部門要指導(dǎo)和監(jiān)督媒體在廣告發(fā)布活動(dòng)中加強(qiáng)自律，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立、健全廣告業(yè)務(wù)管理制度，引導(dǎo)和促進(jìn)媒體堅(jiān)持正確的廣告導(dǎo)向，建立和落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究制。

（三）網(wǎng)信部門要加強(qiáng)對(duì)新聞網(wǎng)站和具有互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)資質(zhì)商業(yè)網(wǎng)站的日常管理，指導(dǎo)督促網(wǎng)站嚴(yán)格落實(shí)廣告審查相關(guān)規(guī)定，對(duì)工商、金融辦、人行、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)等部門通報(bào)的互聯(lián)網(wǎng)上金融投資理財(cái)類和支付服務(wù)類非法廣告及信息，協(xié)調(diào)相關(guān)網(wǎng)站及時(shí)予以處置。

（四）公安部門要加強(qiáng)與相關(guān)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)的工作銜接，配合工商、金融辦、人行、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)、新聞出版廣電等部門開展行政執(zhí)法工作，做好執(zhí)法保障,對(duì)涉嫌犯罪的，依法立案查處。

（五）通信管理部門要進(jìn)一步加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)管理，強(qiáng)化與工商、金融辦、人行、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)等部門聯(lián)動(dòng)配合，對(duì)經(jīng)相關(guān)部門認(rèn)定需要關(guān)閉的發(fā)布違法廣告或信息的網(wǎng)站，及時(shí)依法予以關(guān)閉處理。

（六）新聞出版廣電部門要加強(qiáng)媒體管理，監(jiān)督指導(dǎo)媒體落實(shí)廣告審查制度，對(duì)工商部門通報(bào)的因發(fā)布違法廣告給予處罰的廣播電臺(tái)、電視臺(tái)、報(bào)刊音像出版單位，要依法對(duì)負(fù)有責(zé)任的主管人員和直接責(zé)任人員給予處分；情節(jié)嚴(yán)重的，可以暫停媒體的廣告發(fā)布業(yè)務(wù)。

（七）市金融局（市打非辦）、區(qū)金融辦（區(qū)打非辦）依職責(zé)做好融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司的監(jiān)管核查工作，市清理整頓交易所領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位協(xié)同做好要素市場(chǎng)的監(jiān)管核查工作，發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中容易出現(xiàn)的共性問題并通報(bào)相關(guān)部門。要素市場(chǎng)問題由市清理整頓交易所領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室通報(bào)相關(guān)部門。

（八）人行營(yíng)管部做好全市金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)與金融信息溝通共享工作，指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)做好非法金融投資理財(cái)活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)排查、宣傳教育工作，并依法做好非銀行支付機(jī)構(gòu)和征信機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管控工作，對(duì)認(rèn)為涉嫌構(gòu)成從事非法金融投資理財(cái)活動(dòng)和未經(jīng)許可從事支付業(yè)務(wù)、非法從事征信業(yè)務(wù)宣傳的，按規(guī)定移送偵查機(jī)關(guān)并通報(bào)相關(guān)部門。

（九）北京銀監(jiān)局對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接銷售、間接代售投資理財(cái)產(chǎn)品的不規(guī)范行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)排查；對(duì)于處置銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌非法投資理財(cái)產(chǎn)品的售賣行為，銀監(jiān)部門可協(xié)助配合督導(dǎo)；對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，銀監(jiān)部門可協(xié)助配合地方政府發(fā)現(xiàn)和處置經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中容易出現(xiàn)的共性問題并通報(bào)相關(guān)部門。

（十）北京證監(jiān)局做好非法證券期貨經(jīng)營(yíng)活動(dòng)等行為的風(fēng)險(xiǎn)排查，根據(jù)監(jiān)管職責(zé)，指導(dǎo)開展股權(quán)眾籌平臺(tái)、私募股權(quán)類行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查處置工作，發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中容易出現(xiàn)的共性問題并通報(bào)相關(guān)部門。

（十一）北京保監(jiān)局做好保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)涉嫌從事非法金融投資理財(cái)活動(dòng)的排查處理工作，發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中容易出現(xiàn)的共性問題并通報(bào)相關(guān)部門。

二、完善部門間協(xié)調(diào)溝通機(jī)制，形成監(jiān)管執(zhí)法合力

各有關(guān)部門要進(jìn)一步提高政治意識(shí)、大局意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，在防范和處置非法集資活動(dòng)中要強(qiáng)化信息溝通共享，建立和完善通報(bào)制度，注重部門間工作銜接，特別是行刑銜接工作，進(jìn)一步完善聯(lián)合執(zhí)法工作機(jī)制，增強(qiáng)工作合力。

（一）各部門對(duì)于職能范圍內(nèi)查辦的非法金融投資理財(cái)活動(dòng)相關(guān)信息，特別是非法集資活動(dòng)相關(guān)信息要及時(shí)通報(bào)有關(guān)部門。對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪以及有關(guān)職能部門認(rèn)為已經(jīng)構(gòu)成或者涉嫌構(gòu)成非法集資活動(dòng)的，工商部門依法責(zé)令停止發(fā)布廣告，各有關(guān)部門依法、依職責(zé)進(jìn)行查處，嚴(yán)厲打擊發(fā)布虛假違法廣告行為。

（二）金融管理部門會(huì)同有關(guān)部門抓緊制定金融廣告發(fā)布的市場(chǎng)準(zhǔn)入清單，明確發(fā)布廣告的金融及類金融機(jī)構(gòu)是否具有合法合規(guī)的金融業(yè)務(wù)資格、可以從事何種具體金融業(yè)務(wù)等。研究制定禁止發(fā)布的負(fù)面清單和依法設(shè)立金融廣告發(fā)布事前審查制度。對(duì)利用傳統(tǒng)媒介和形式設(shè)計(jì)、制作發(fā)布虛假違法金融廣告或類金融廣告的，各有關(guān)部門依法嚴(yán)厲查處。對(duì)涉嫌從事非法金融活動(dòng)的或不符合有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章要求的，各有關(guān)部門依法、依職責(zé)責(zé)令停止相關(guān)廣告發(fā)布活動(dòng)。

（三）市工商局、市委宣傳部、市網(wǎng)信辦、市新聞出版廣電局對(duì)發(fā)現(xiàn)的金融投資理財(cái)涉嫌違法廣告，依法展開調(diào)查工作，就廣告中涉及的金融機(jī)構(gòu)、金融活動(dòng)及有關(guān)金融產(chǎn)品和金融服務(wù)的真實(shí)性、合法性等問題，要通報(bào)金融管理部門進(jìn)行甄別處理，金融管理部門要及時(shí)向通報(bào)部門反饋甄別結(jié)果。

（四）市工商局每月要將《金融投資理財(cái)類廣告監(jiān)測(cè)報(bào)告》抄送人行營(yíng)管部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局和市金融局，并協(xié)助做好防范和處置非法集資工作及金融投資理財(cái)活動(dòng)的監(jiān)管工作，充分實(shí)現(xiàn)廣告監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的綜合利用。

（五）根據(jù)工作需要，各有關(guān)部門要定期召開防范和處置非法集資活動(dòng)情況通報(bào)會(huì)議，通報(bào)工作情況、提出和研究監(jiān)管難點(diǎn)；遇有重大問題時(shí)，經(jīng)相關(guān)部門提議可隨時(shí)召開工作會(huì)議，共同協(xié)商解決方案。為維護(hù)首都金融市場(chǎng)穩(wěn)定，防止非法集資等違法金融投資理財(cái)活動(dòng)和非法從事支付活動(dòng)利用廣告擴(kuò)大影響，在緊急情況下，可以在全市范圍內(nèi)暫停發(fā)布金融投資理財(cái)類廣告。各單位要積極協(xié)調(diào)、密切配合，建立和完善金融投資理財(cái)類廣告活動(dòng)的監(jiān)管長(zhǎng)效治本機(jī)制。

三、強(qiáng)化自律意識(shí)，依法從事廣告經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

廣告主、廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者要嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)廣告法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》、《工商總局等十七部門關(guān)于印發(fā)<開展互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及以投資理財(cái)名義從事金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案>的通知》、《關(guān)于處置非法集資活動(dòng)中加強(qiáng)廣告審查和監(jiān)管工作有關(guān)問題的通知》、《處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于開展2016年涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)的通知》、《北京市進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的管理辦法》及金融管理等相關(guān)法律規(guī)范要求，依法從事廣告經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

（一）金融投資理財(cái)類廣告內(nèi)容要符合規(guī)定要求

廣告內(nèi)容必須真實(shí)、合法，不得欺騙、誤導(dǎo)投資人，應(yīng)當(dāng)對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)有合理提示警示，顯著標(biāo)明“投資有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎”的風(fēng)險(xiǎn)提示語，并不得含有以下內(nèi)容：

1．含有未經(jīng)有關(guān)部門許可，以投資理財(cái)、投資咨詢、貸款中介、信用擔(dān)保、典當(dāng)?shù)让x發(fā)布的吸收存款、信用貸款等內(nèi)容或與許可不相符的內(nèi)容。

2．含有對(duì)未來效果、收益或者與其相關(guān)的情況作出保證性承諾，明示或者暗示保本、無風(fēng)險(xiǎn)或者保收益等內(nèi)容，國(guó)家另有規(guī)定的除外。

3．利用學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、專業(yè)人士、受益者的名義或者形象作推薦、證明。

4．含有對(duì)投資理財(cái)類產(chǎn)品的收益、安全性等情況進(jìn)行虛假宣傳，欺騙和誤導(dǎo)投資者的內(nèi)容。

5. 含有夸大或者片面宣傳金融服務(wù)或者金融產(chǎn)品，在未提供客觀證據(jù)的情況下，對(duì)過往業(yè)績(jī)作虛假或夸大表述的內(nèi)容。

6．使用不真實(shí)或不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)資料、調(diào)查結(jié)果、文摘、引用語等引證內(nèi)容。

7．含有《中華人民共和國(guó)廣告法》、《關(guān)于處置非法集資活動(dòng)中加強(qiáng)廣告審查和監(jiān)管工作有關(guān)問題的通知》及金融管理等相關(guān)法律規(guī)范中明令禁止出現(xiàn)的內(nèi)容。

（二）廣告主應(yīng)當(dāng)對(duì)金融投資理財(cái)類廣告的真實(shí)合法性負(fù)責(zé)

1．要保證廣告內(nèi)容與實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況相符，不得超出行政審批和營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍。非金融企業(yè)不得自行設(shè)計(jì)發(fā)布含有預(yù)期收益、期限等要素的融資類產(chǎn)品廣告，非金融企業(yè)代理銷售金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品必須符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，廣告中必須標(biāo)明金融產(chǎn)品名稱，明示金融產(chǎn)品本質(zhì)屬性（如存款、貸款、債券、基金、股票、信托等）。

2．發(fā)布廣告前，要主動(dòng)向廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照、有關(guān)行政主管部門出具的證明文件、資信證明等材料原件。

3．要嚴(yán)格自律，守法經(jīng)營(yíng)，建立健全投資人評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)提示等制度，向投資人提供或推薦恰當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或服務(wù)，充分揭示金融風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)金融投資人教育培訓(xùn)，引導(dǎo)金融投資人增強(qiáng)平等自愿、謹(jǐn)慎交易、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的意識(shí)。

4．要合理合法開展宣傳推廣活動(dòng)，不得違規(guī)承諾或保證收益；不得對(duì)項(xiàng)目、產(chǎn)品、投資、收益等信息進(jìn)行虛假、夸大的不實(shí)宣傳，誤導(dǎo)投資人。

（三）廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者要守法經(jīng)營(yíng)

廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)相關(guān)金融知識(shí)及法律規(guī)定，增強(qiáng)金融投資理財(cái)類廣告審查的法律意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，建立、健全廣告業(yè)務(wù)的承接登記、審核、檔案管理制度。

1．要依據(jù)法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件，認(rèn)真核對(duì)廣告內(nèi)容。對(duì)內(nèi)容不符或者證明文件不全的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

2．應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主的主體資格，查驗(yàn)廣告主營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)范圍，認(rèn)為廣告中含有與金融投資理財(cái)活動(dòng)和支付結(jié)算有關(guān)的內(nèi)容，還應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)有關(guān)行政主管部門出具的證明文件原件，廣告主不能提供的，不得發(fā)布，并主動(dòng)向行政主管部門報(bào)告。由于未查驗(yàn)證明、未核對(duì)廣告內(nèi)容，導(dǎo)致違法金融投資理財(cái)類廣告發(fā)布的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。同時(shí)，要通過企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢廣告主的信譽(yù)情況，對(duì)列入經(jīng)營(yíng)異常名錄或嚴(yán)重違法失信的企業(yè)不得發(fā)布金融投資理財(cái)類廣告。

3．廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者設(shè)計(jì)、制作、代理、發(fā)布金融投資理財(cái)類廣告，廣告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)以宣傳企業(yè)形象和符合行政許可事項(xiàng)的內(nèi)容為主，對(duì)非傳統(tǒng)創(chuàng)新型廣告要審慎發(fā)布。

4．廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者可以探索建立金融投資理財(cái)類廣告發(fā)布的保障金制度，保障金委托第三方銀行托管，預(yù)防此類廣告發(fā)布后可能造成的不良影響。

5．各類網(wǎng)絡(luò)媒介要自查清理發(fā)布的廣告及信息，認(rèn)真審查鏈接網(wǎng)站的主體資格及網(wǎng)頁(yè)上的廣告和信息內(nèi)容，不得為未經(jīng)許可或備案的網(wǎng)站以及不具有業(yè)務(wù)資質(zhì)的網(wǎng)站提供鏈接服務(wù)，不得為金融虛假違法廣告以及含有虛假信息的網(wǎng)站（網(wǎng)頁(yè)）提供鏈接服務(wù)；網(wǎng)絡(luò)廣告經(jīng)營(yíng)者不得為非法網(wǎng)站投放廣告、提供廣告代理服務(wù)。

6．對(duì)于公安部門認(rèn)定涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪以及有關(guān)職能部門認(rèn)為已經(jīng)構(gòu)成或者涉嫌構(gòu)成非法金融投資理財(cái)活動(dòng)的，廣告經(jīng)營(yíng)者、發(fā)布者應(yīng)當(dāng)立即停止設(shè)計(jì)、制作、代理和發(fā)布與該活動(dòng)有關(guān)的任何形式的廣告。

7．廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者要積極制作、發(fā)布“合理參與金融投資理財(cái)活動(dòng)、強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)自控”等內(nèi)容的公益廣告，增強(qiáng)投資者相關(guān)法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提升投資者合理參與金融投資理財(cái)活動(dòng)的能力，逐步形成買者自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的意識(shí)氛圍。

（四）行業(yè)組織要加強(qiáng)自律

相關(guān)行業(yè)組織應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)和章程的規(guī)定，制定行業(yè)規(guī)范，加強(qiáng)行業(yè)自律，引導(dǎo)會(huì)員依法從事廣告活動(dòng)，不得從事非法金融投資理財(cái)活動(dòng)，特別是非法集資活動(dòng)，推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)。

本實(shí)施意見自2016年6月15日起施行。





 

北京市工商行政管理局 中共北京市委宣傳部

北京市互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室 北京市公安局

北京市通信管理局 北京市新聞出版廣電局

北京市金融工作局 中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部 北京銀監(jiān)局

北京保監(jiān)局 北京證監(jiān)局

2016年5月11日

本文鏈接：http://m.fl1002.com/policy/26985.html

本文關(guān)鍵詞： 京工商發(fā), 北京市工商局, 防范, 處置, 非法集資, 活動(dòng), 金融, 投資, 理財(cái), 廣告, 監(jiān)管, 實(shí)施意見