深圳銀監(jiān)局關(guān)于印發(fā)《關(guān)于簡化中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)深圳前海蛇口片區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實施細則》的通知

深圳銀監(jiān)局關(guān)于印發(fā)《關(guān)于簡化中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)深圳前海蛇口片區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實施細則》的通知

市各銀行業(yè)金融機構(gòu):

現(xiàn)將修訂后的《關(guān)于簡化中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)深圳前海蛇口片區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實施細則》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。





 

深圳銀監(jiān)局

2017年8月3日



 

關(guān)于簡化中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)深圳前海蛇口片區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實施細則



 

第一章 總  則

第一條  根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關(guān)事項的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕62號）及有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，特制定本實施細則。

第二條  本實施細則的總體目標(biāo)是：深化行政許可制度改革，加快銀行業(yè)監(jiān)管職能轉(zhuǎn)變，積極探索監(jiān)管模式創(chuàng)新；按照準(zhǔn)入前國民待遇原則和國際化、法治化要求，全面提升事中、事后監(jiān)管水平；在簡政放權(quán)的同時，進一步明晰銀行業(yè)自身管理職責(zé)。

第三條  深圳銀監(jiān)局依照本實施細則和相關(guān)規(guī)定，簡化中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)深圳前海蛇口片區(qū)（以下簡稱區(qū)內(nèi)）相關(guān)機構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式，對銀行業(yè)執(zhí)行本實施細則的情況實施監(jiān)督管理。

第四條  對于本實施細則所規(guī)范的報告制事項，銀行應(yīng)采取有效措施確保報告材料的真實性、完整性、準(zhǔn)確性以及報告所涉機構(gòu)、高管的合規(guī)性、適格性。

監(jiān)管部門在持續(xù)監(jiān)管中，一旦發(fā)現(xiàn)機構(gòu)在報告事項處理過程中存在瞞報、漏報等不合規(guī)、不審慎行為，將對報告機構(gòu)及其相關(guān)責(zé)任人追究責(zé)任，依法實施行政處罰，采取停止增設(shè)分支機構(gòu)、責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利等監(jiān)管強制措施。
 

第二章  簡化區(qū)內(nèi)機構(gòu)準(zhǔn)入方式

第五條  中資商業(yè)銀行、外資銀行和農(nóng)村中小金融機構(gòu)在區(qū)內(nèi)新設(shè)、變更、終止分行級以下（不含分行）分支機構(gòu)（含專營機構(gòu)分支機構(gòu)）的，無需報經(jīng)深圳銀監(jiān)局事先審批，實行事后報告制。

香港、澳門、臺灣地區(qū)的銀行在區(qū)內(nèi)設(shè)立的銀行機構(gòu)，比照適用本實施細則。

第六條  本章所稱事后報告的情形，包括新設(shè)、變更、終止。其中，變更情形包括區(qū)內(nèi)遷址、更名、升格、降格。

第七條  新設(shè)、變更、終止區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)的上級管轄行應(yīng)當(dāng)按照本實施細則的規(guī)定，負責(zé)向深圳銀監(jiān)局報送報告材料。

第八條  銀行應(yīng)根據(jù)中外資銀行新設(shè)、變更、終止分支機構(gòu)的行政許可或報告要求，制定自行評估、驗收的內(nèi)部管理制度，明確標(biāo)準(zhǔn)和要求，明晰分工和職責(zé)，確保新設(shè)或變更后的分支機構(gòu)實質(zhì)符合監(jiān)管規(guī)定和審慎性要求，終止分支機構(gòu)的所有手續(xù)完備合規(guī)，并向深圳銀監(jiān)局提交以下報告材料：

（一）新設(shè)機構(gòu)

1.設(shè)立報告。內(nèi)容包括已撥付給新設(shè)機構(gòu)的營運資金、新設(shè)機構(gòu)的營業(yè)地址、新設(shè)機構(gòu)主要負責(zé)人姓名等；

2.總行或上級管轄行同意新設(shè)機構(gòu)的批復(fù)文件或董事會決議；

3.營運資金驗資報告；

4.公安、消防驗收證明；

5.內(nèi)部管理制度清單；

6.自行評估驗收管理制度（制度建立及修訂時提交即可，無需重復(fù)報送，下同）及其實施自行評估驗收的證明材料，其中每項評估結(jié)果應(yīng)由相關(guān)驗收部門蓋章，并由該責(zé)任部門主要負責(zé)人簽章；

7.可行性研究報告；

8.組織架構(gòu)圖（明確實際到崗人員）；

9.新設(shè)機構(gòu)高管人員相關(guān)材料，同本實施細則第十三條。

（二）區(qū)內(nèi)遷址

1.區(qū)內(nèi)遷址報告。內(nèi)容包括遷址原因、遷址后機構(gòu)的營業(yè)地址等；

2.公安、消防驗收證明；

3.自行評估驗收管理制度及其實施自行評估驗收的證明材料，其中每項評估結(jié)果應(yīng)由相關(guān)驗收部門蓋章，并由該責(zé)任部門主要負責(zé)人簽章；

4.原金融許可證及其復(fù)印件（A4規(guī)格）。

（三）機構(gòu)更名

1.更名報告。內(nèi)容包括更名原因及已工商查名結(jié)果等；

2.自行評估驗收管理制度及其實施自行評估驗收的證明材料（不涉及營業(yè)場所變更的機構(gòu)更名可不提供），其中每項評估結(jié)果應(yīng)由相關(guān)驗收部門蓋章，并由該責(zé)任部門主要負責(zé)人簽章；

3.原金融許可證及其復(fù)印件（A4規(guī)格）。

（四）機構(gòu)升格或降格

1.升格或降格報告。內(nèi)容包括升格或降格原因等；

2.總行機構(gòu)改革規(guī)劃或上級管轄行同意升格或降格的批復(fù)文件；

3.上級管轄行對升格或降格后機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍授權(quán)文件；

4.機構(gòu)升格或降格前后的組織結(jié)構(gòu)圖（明確實際到崗人員）；

5.原金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

（五）終止機構(gòu)

1.終止報告。內(nèi)容包括終止原因等；

2.總行或上級管轄行同意機構(gòu)終止的批復(fù)文件或董事會決議；

3.內(nèi)部審計部門或外部審計機構(gòu)對擬終止分支機構(gòu)的審計報告（中資商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機構(gòu)適用）；

4.終止機構(gòu)資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計劃和負責(zé)后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

5.原金融許可證及其復(fù)印件（A4規(guī)格）。

第九條  深圳銀監(jiān)局自收到銀行報送的完整的報告材料后10個工作日內(nèi)，在銀監(jiān)會金融機構(gòu)及市場業(yè)務(wù)準(zhǔn)入管理系統(tǒng)和金融許可證管理系統(tǒng)中進行設(shè)立、變更及終止登記，向報告機構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)或回收《金融許可證》。深圳銀監(jiān)局僅就報告材料的完整性進行形式審核，并同步加強事中、事后監(jiān)管。
 

第三章  簡化區(qū)內(nèi)高管準(zhǔn)入方式

第十條  在本實施細則第五條所列的機構(gòu)（支行僅指管理型支行）擔(dān)任主要負責(zé)人，以及雖未擔(dān)任主要負責(zé)人職務(wù)，但實際履行其職責(zé)的人員，無需報經(jīng)深圳銀監(jiān)局事先審批，免于參加高管人員任職資格考試，實行事后報告制。

第十一條  高管人員任職的區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)的上級管轄行應(yīng)當(dāng)按照本實施細則的規(guī)定，負責(zé)向深圳銀監(jiān)局報送報告材料。

第十二條  銀行應(yīng)根據(jù)中外資銀行高級管理人員的行政許可要求，明確選任資格條件，明晰選任流程和職責(zé)，自行審查、核查并確認區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)高管人員實質(zhì)符合監(jiān)管規(guī)定的各項要求，且具備落實本行區(qū)內(nèi)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略所需要的專業(yè)治理能力和實踐經(jīng)驗，并向深圳銀監(jiān)局提交以下報告材料：

（一）任職報告。內(nèi)容包括任職人所任職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置及匯報路線；

（二）對任職人的授權(quán)書；

（三）任職人的簡歷、身份證明和學(xué)歷證明復(fù)印件（應(yīng)由授權(quán)簽字人簽字）；

（四）由任職人簽署的無不良記錄陳述書以及任職后將守法盡責(zé)的承諾書；

（五）任職人曾任金融機構(gòu)董事長（理事長）或高級管理人員的，還應(yīng)當(dāng)提交離任審計報告（或符合條件的年度審計報告、任期經(jīng)濟責(zé)任審計報告、離職評價、履職評價）；

（六）任職人在銀行、銀行集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)中擔(dān)任、兼任其他職務(wù)的情況說明；

（七）由報告機構(gòu)及其相關(guān)責(zé)任人簽發(fā)的任職資格審查承諾函。

第十三條  銀行應(yīng)在內(nèi)部任命生效后10個工作日內(nèi)，向深圳銀監(jiān)局提交完整的報告材料。深圳銀監(jiān)局僅就報告材料的完整性進行形式審核，并同步加強事中、事后監(jiān)管。
 

第四章  簡化區(qū)內(nèi)外機構(gòu)遷址、高管調(diào)任準(zhǔn)入方式

第十四條  對銀行分行級以下（不含分行）的分支機構(gòu)變更營業(yè)場所，且不涉及機構(gòu)更名的，以“只進不出”的單向開放為原則，即區(qū)外分支機構(gòu)可按照本實施細則第二章要求，直接搬遷進入?yún)^(qū)內(nèi)，實行報告制；按照報告制設(shè)立的區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)搬遷至區(qū)外的，應(yīng)按照中國銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十五條  區(qū)外或區(qū)內(nèi)現(xiàn)任銀行業(yè)高管人員向區(qū)內(nèi)同質(zhì)同類銀行業(yè)金融機構(gòu)平級調(diào)動職務(wù)（平級兼任）或改任（兼任）較低職務(wù)的任職資格審查，改為事后報告制。

區(qū)外或區(qū)內(nèi)現(xiàn)任銀行業(yè)高管人員向區(qū)內(nèi)非同質(zhì)同類銀行業(yè)金融機構(gòu)平級調(diào)動職務(wù)（平級兼任）或改任（兼任）較低職務(wù)的任職資格審查，無須進行任職資格考試，僅需向原任職資格審查部門征求意見。
 

第五章  附  則

第十六條  本實施細則未盡事宜，應(yīng)遵照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十七條  本實施細則由深圳銀監(jiān)局負責(zé)解釋。

第十八條  本實施細則自公布之日起施行，《關(guān)于簡化中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)深圳前海蛇口片區(qū)內(nèi)相關(guān)機構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實施細則（試行）》同時廢止。

本文鏈接：http://m.fl1002.com/policy/29611.html

本文關(guān)鍵詞： 深圳銀監(jiān)局, 簡化, 廣東, 自由貿(mào)易試驗區(qū), 深圳, 前海蛇口片區(qū), 銀行業(yè), 機構(gòu), 高管, 準(zhǔn)入, 方式, 實施細則, 通知