瓊知規(guī)〔2019〕3號 關于印發(fā)《海南省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資管理辦法》的通知

海南省知識產(chǎn)權(quán)局  海南省財政廳 海南省地方金融監(jiān)督管理局






關于印發(fā)《海南省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資管理辦法》的通知





瓊知規(guī)〔2019〕3號

各金融機構(gòu)，各科研院所及相關單位：

根據(jù)中國銀監(jiān)會等四部門《關于商業(yè)銀行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕6號）及《海南省人民政府關于新形勢下加快知識產(chǎn)權(quán)強省建設的實施意見》（瓊府〔2016〕100號）等文件精神，進一步促進我省知識產(chǎn)權(quán)與金融融合，海南省知識產(chǎn)權(quán)局、海南省財政廳、海南省地方金融監(jiān)督管理局共同制定了《海南省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資管理辦法》和《海南省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實施細則》，現(xiàn)印發(fā)你們，請對照執(zhí)行。

特此通知。






 

海南省知識產(chǎn)權(quán)局

海南省財政廳

海南省地方金融監(jiān)督管理局

2019年10月18日

 

海南省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資管理辦法




 

第一章   總 則

第一條  為拓寬企業(yè)融資渠道，充分發(fā)揮知識產(chǎn)權(quán)的融資功能，保障知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押當事人的合法權(quán)益，依照《國家知識產(chǎn)權(quán)局關于進一步推動知識產(chǎn)權(quán)金融服務工作的意見》（國知發(fā)管字〔2015〕21號）和《關于商業(yè)銀行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕6號），以及《海南省人民政府關于新形勢下加快知識產(chǎn)權(quán)強省建設的實施意見》（瓊府〔2016〕100號），結(jié)合我省實際，修訂本管理辦法。

第二條  本辦法所稱的知識產(chǎn)權(quán)，僅適用于專利和商標兩類。專利是指已被國家知識產(chǎn)權(quán)局依法授予、仍為有效的發(fā)明專利和實用新型專利，商標是指已被國家知識產(chǎn)權(quán)局依法注冊、仍為有效的商標；知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資是指知識產(chǎn)權(quán)所有人將其合法擁有的知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)，直接或通過中介機構(gòu)從商業(yè)銀行、信用合作社、投資基金等各類金融機構(gòu)取得一定金額的債務資金。

第三條  本辦法所稱的債權(quán)人是指依法設立并從事知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務投資的商業(yè)銀行、信用合作社、投資基金或其他非銀行金融機構(gòu)；債務人是指在海南省行政區(qū)域內(nèi)經(jīng)海南省市場監(jiān)督管理局批準登記注冊的企業(yè)或者海南籍的知識產(chǎn)權(quán)所有人；中介機構(gòu)是指依法設立并為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供評估、擔保、保險、審計、居間撮合等服務的各類服務機構(gòu)。

 

第二章   質(zhì)押條件和融資用途

第四條  以知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)獲得的債務資金，應主要用于技術研發(fā)、項目產(chǎn)業(yè)化建設、運營、管理、技術改造和流動資金周轉(zhuǎn)等經(jīng)營活動，不得用于違法違規(guī)的用途。

第五條  申請知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的知識產(chǎn)權(quán)必須符合以下條件：

（一）已被授予專利權(quán)的發(fā)明專利、實用新型專利（實用新型專利必須有國家知識產(chǎn)權(quán)局出具的專利權(quán)評價報告）或已注冊商標專用權(quán)的商標；

（二）知識產(chǎn)權(quán)處于法定有效期限內(nèi)，原則上，發(fā)明專利的剩余有效期不少于3年、實用新型專利的剩余有效期不少于5年、商標權(quán)的剩余有效期不短于債務期限，并按時繳納專利年費、辦理商標續(xù)展；

（三）權(quán)屬清晰，依法可轉(zhuǎn)讓并能夠辦理質(zhì)押登記；

（四）知識產(chǎn)權(quán)不得涉及國家安全與保密事項（包括國防專利）；

（五）授予專利權(quán)的專利項目處于實質(zhì)性的實施階段，并形成產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營規(guī)模，具有一定的市場潛力和良好的經(jīng)濟效益。已注冊的商標在一定范圍內(nèi)享有較高聲譽，為相關公眾所普遍熟知，有良好質(zhì)量信譽；

（六）雙方當事人約定的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押期限不得超過該知識產(chǎn)權(quán)有效期限。在債務有效期內(nèi)，債務人有維護知識產(chǎn)權(quán)有效的義務。

第六條  申請知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的債務人必須符合以下條件：

（一）債務人是合法知識產(chǎn)權(quán)所有人，若存在共同所有權(quán)人的，應提供其他共有權(quán)人同意質(zhì)押的合法有效書面文件，且出質(zhì)人為質(zhì)押知識產(chǎn)權(quán)的全體權(quán)利人；      

（二）債務人為企業(yè)的，財務和知識產(chǎn)權(quán)制度健全；

（三）債務人為個人的，恪守信譽，無任何不良信用記錄，具有還本付息能力。

第七條  有下列情形之一的，不予辦理知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資：

（一）知識產(chǎn)權(quán)被啟動無效宣告程序的或被宣告無效、已經(jīng)終止或者距離專利權(quán)終止日少于3年的；

（二）假冒他人專利或冒充專利的，侵害他人商標或冒用商標的；

（三）知識產(chǎn)權(quán)存在權(quán)屬糾紛或權(quán)屬不清的；

（四）已被國家知識產(chǎn)權(quán)行政機關強制許可的知識產(chǎn)權(quán)；

（五）已被國家有權(quán)機關采取查封、扣押、凍結(jié)等強制措施的；

（六）知識產(chǎn)權(quán)已質(zhì)押登記的；

（七）合同約定在債務履行期屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償時，質(zhì)物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為質(zhì)權(quán)人所有的；

（八）其他不具備辦理知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的情形。
 

第三章   融資額度、期限及利率

第八條  融資額度可把知識產(chǎn)權(quán)價值評估結(jié)果作為主要的參考依據(jù)，由知識產(chǎn)權(quán)所有人與金融機構(gòu)協(xié)商按知識產(chǎn)權(quán)評估價值的一定比例發(fā)放，知識產(chǎn)權(quán)價值評估可由相關知識產(chǎn)權(quán)所有人、金融機構(gòu)聘請有資質(zhì)的中介機構(gòu)進行。

第九條  金融機構(gòu)在辦理知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務時，應充分了解知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資可能存在的市場風險，并根據(jù)債務人生產(chǎn)經(jīng)營需求、償債能力、出質(zhì)知識產(chǎn)權(quán)評估價值、擔保、購買保險等情況合理設定知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資期限、金額、利率。
 

第四章  融資補助和風險補償

第十條  知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資補助和風險補償，由海南省級財政預算安排，從海南省高新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)專項資金中支付。

第十一條  知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資補助是指對提供知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務的金融機構(gòu)的補貼，包括存量補助和增量補助兩部分。存量補助標準為當年末知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資余額的0.2%，增量補助標準為當年知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資發(fā)生額（同一知識產(chǎn)權(quán)續(xù)簽質(zhì)押融資合同除外）的1%。每家金融機構(gòu)補助上限為300萬元，當年未出現(xiàn)增量的不給予增量和存量補助。補助可用于獎勵辦理知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的營銷團隊，但其比例不應超過50%。

第十二條  知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償是指債務人違約后，對金融機構(gòu)、擔保機構(gòu)、保險機構(gòu)的補償，每家機構(gòu)每年風險補償金額不得超過500萬元。

第十三條  對于未引入擔保機構(gòu)擔?；虮ｋU機構(gòu)承保的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務，如出現(xiàn)債務人違約，金融機構(gòu)可向海南省知識產(chǎn)權(quán)局申請風險補償，補償標準為：100萬元以內(nèi)的債務，按債務違約金額的15%給予補償，超過100萬元的債務，按債務違約金額的10%給予補償。

第十四條  對于引入擔保機構(gòu)擔?；虮ｋU機構(gòu)承保的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務，出現(xiàn)債務人違約，擔保機構(gòu)或保險機構(gòu)按協(xié)議履行代償責任后，可向海南省知識產(chǎn)權(quán)局申請風險補償，補償標準為：100萬元以內(nèi)的債務，按債務違約金額的15%給予補償，超過100萬元的債務，按債務違約金額的10%給予補償。

 

第五章   融資管理

第十五條 金融機構(gòu)、中介機構(gòu)在建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險預警體系時應綜合考慮企業(yè)經(jīng)營變化、質(zhì)物價值變化、法律狀態(tài)變化、企業(yè)信用變化等情況，堅持動態(tài)跟蹤原則，根據(jù)變化及時修正和補充風險預警內(nèi)容，分析企業(yè)經(jīng)營狀況和融資狀況的發(fā)展趨勢，形成相對完善的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)物處置機制，妥善化解風險。

第十六條 金融機構(gòu)要做好貸后管理工作，及時關注國家知識產(chǎn)權(quán)局知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押公告窗口，準確把握知識產(chǎn)權(quán)市場流動行情和影響出質(zhì)知識產(chǎn)權(quán)的市場價值因素，防范和控制風險。

第十七條 金融機構(gòu)在發(fā)放知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資款項后，要監(jiān)控債務人貸后資金運用情況，關注資金流向，如發(fā)現(xiàn)債務人轉(zhuǎn)移資金，變更債務資金用途，應當及時責令其改正，并可視情形作出追回補助資金的決定；如發(fā)現(xiàn)債務人違法使用債務資金，將依法追究其責任，構(gòu)成犯罪的，移交司法機關依法處理。

第十八條  海南省知識產(chǎn)權(quán)局負責建立和完善“海南省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資信息庫”，收集有融資需求的知識產(chǎn)權(quán)所有人信息，對其擁有的知識產(chǎn)權(quán)法律狀態(tài)、權(quán)屬和有效期限以及企業(yè)相關情況進行核實，為金融機構(gòu)、擔保機構(gòu)和保險機構(gòu)提供信息參考。

第十九條  申報單位所提交的材料必須真實有效，不得弄虛作假和騙取財政資金。對有違規(guī)申報行為的各類金融機構(gòu)和中介機構(gòu)，海南省知識產(chǎn)權(quán)局將收回補助或補償資金，并三年內(nèi)不得申報補助或補償項目，且以失信名單向社會公開，并依法追究相關單位和個人的責任；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關依法處理。

 

第六章   附 則

第二十條  海南省知識產(chǎn)權(quán)局是海南省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的主管部門，要積極培育知識產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)市場交易體系，規(guī)范知識產(chǎn)權(quán)市場交易行為，為債權(quán)人提供知識產(chǎn)權(quán)管理政策咨詢和信息查新等服務，支持金融機構(gòu)和中介機構(gòu)做好實施工作。海南省財政廳負責補助、補償資金的預算安排。海南省地方金融監(jiān)督管理局、海南銀保監(jiān)局負責對開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務的金融機構(gòu)和中介機構(gòu)進行監(jiān)督、指導。

第二十一條  人民銀行?？谥行闹泻推渌O(jiān)管部門應加強窗口指導，改進服務，規(guī)范辦理知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務，督促在風險可控前提下簡化手續(xù)、提高效率。

第二十二條  加強對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記和質(zhì)押融資檔案的管理工作，每宗知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記和質(zhì)押融資卷宗應記載規(guī)范，材料完整齊全。

第二十三條 本辦法適用于純知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，其它物品質(zhì)押融資不在資助范圍內(nèi)；同一筆融資已從其它途徑獲得中央財政或省級財政補助后不再適用于本辦法。

第二十四條  本辦法由海南省知識產(chǎn)權(quán)局負責解釋。

第二十五條  本辦法自印發(fā)之日起施行。






 

海南省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實施細則




 

第一章  總 則

第一條  為發(fā)揮知識產(chǎn)權(quán)融資功能，拓寬企業(yè)融資渠道，促進知識產(chǎn)權(quán)應用市場化，依據(jù)《海南省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資暫行管理辦法》，制定本實施細則。

第二條  質(zhì)押融資申辦、補助申報、風險補償金申請適用于本實施細則。

第三條  符合申報補助資金條件的知識產(chǎn)權(quán)所有人和符合申請風險補償金條件的金融機構(gòu)和中介機構(gòu)，應于發(fā)生知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資或質(zhì)押融資發(fā)生違約情況的次年 7月31日前向海南省知識產(chǎn)權(quán)局遞交申報（申請）材料。海南省知識產(chǎn)權(quán)局收到申報（申請）材料后組織相關專家進行初審，并聘請會計中介機構(gòu)復審，作出復核結(jié)果，復核結(jié)果在海南省知識產(chǎn)權(quán)局網(wǎng)站公示7個工作日。

第四條  通過公示的項目，其補助、補償資金由海南省知識產(chǎn)權(quán)局審定后撥付給知識產(chǎn)權(quán)所有人、金融機構(gòu)和中介機構(gòu)。在同一筆融資項目中，申報單位已從其他途徑獲得財政補助的，不再享受本辦法規(guī)定的資金扶持政策。

 

第二章  質(zhì)押融資申辦程序

第五條  凡符合知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資條件的知識產(chǎn)權(quán)所有人，向金融機構(gòu)提出質(zhì)押融資申請，應提交以下材料：

（一）知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資申請書；

（二）基本情況信息；

（三）擬出質(zhì)的專利登記簿副本及復印件、最后一次繳納年費的收據(jù)。擬出質(zhì)的商標注冊證及復印件，最后一次繳納商標續(xù)展費用的收據(jù)；

（四）金融機構(gòu)和中介機構(gòu)要求的其他材料。

第六條  金融機構(gòu)如需對知識產(chǎn)權(quán)作價值認定，可以要求債務人提供經(jīng)金融機構(gòu)認可的評估機構(gòu)作出的知識產(chǎn)權(quán)價值評估報告。

第七條  金融機構(gòu)如需債務人提供債務擔保，可要求債務人向擔保機構(gòu)、保險機構(gòu)提出債務擔保申請，經(jīng)金融機構(gòu)、擔保機構(gòu)和保險機構(gòu)審批同意，簽訂相關合同。

第八條  知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押合同應包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）債務人、債權(quán)人及代理人或聯(lián)系人的姓名（名稱）、通訊地址；

（二）被擔保債務的金額、利率、資金用途、種類；

（三）債務人履行債務的期限；

（四）專利件數(shù)及每項專利的名稱、專利號、申請日和授權(quán)日，商標件數(shù)及每項商標的名稱、商標號、申請日和注冊日；

（五）質(zhì)押擔保的范圍；

（六）質(zhì)押的金額與支付方式；

（七）質(zhì)押前與質(zhì)押期間出質(zhì)的知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或?qū)嵤┰S可情況的說明；

（八）質(zhì)押期間維持知識產(chǎn)權(quán)有效的約定；

（九）出現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)糾紛時債務人的責任；

（十）質(zhì)押期間知識產(chǎn)權(quán)被宣告無效時的處理；

（十一）違約及索賠；爭議的解決方法；質(zhì)押期間債務的清償方式；

（十二）當事人認為需要約定的其他事項、合同簽訂日期、簽名簽章。

第九條  知識產(chǎn)權(quán)所有人與金融機構(gòu)簽訂知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資合同后，雙方應在15日內(nèi)持知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資合同、擔保或保險合同等資料到國家知識產(chǎn)權(quán)局專利局?？诖k處辦理專利權(quán)質(zhì)押登記手續(xù)或到國家知識產(chǎn)權(quán)局商標局海南商標受理窗口辦理商標專用權(quán)質(zhì)權(quán)登記手續(xù)。

第十條  在國家知識產(chǎn)權(quán)局專利局?？诖k處或國家知識產(chǎn)權(quán)局商標局海南商標受理窗口辦理質(zhì)押登記合格后，由知識產(chǎn)權(quán)所有人和金融機構(gòu)共同到國家知識產(chǎn)權(quán)局專利局海口代辦處或國家知識產(chǎn)權(quán)局商標局海南商標受理窗口領取國家知識產(chǎn)權(quán)局作出的登記通知書，完成放款。

第十一條  金融機構(gòu)可自行或委托知識產(chǎn)權(quán)服務機構(gòu)對債務人進行貸后管理，掌握知識產(chǎn)權(quán)的相關信息，每季度將債務人相關信息報送海南省知識產(chǎn)權(quán)局。

第十二條  知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押合同登記內(nèi)容發(fā)生變更的，當事人應按相關規(guī)定向國家知識產(chǎn)權(quán)局專利局?？诖k處或國家知識產(chǎn)權(quán)局商標局海南商標受理窗口申請辦理變更登記。辦理變更登記時，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資債務人和債權(quán)人應提交知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押變更協(xié)議。

第十三條  債務人到期償還債務，合同終止。知識產(chǎn)權(quán)所有人和金融機構(gòu)持有關材料到原登記機關解除質(zhì)押并辦理登記注銷手續(xù)。

 

第三章  金融機構(gòu)補助申報程序

第十四條  金融機構(gòu)申報知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資補助的，應具備以下條件：

（一）在海南省區(qū)域內(nèi)注冊或經(jīng)營的各商業(yè)銀行、本省區(qū)域性商業(yè)銀行、信用社、投資基金或其他非銀行金融機構(gòu)，或是海南省區(qū)域內(nèi)注冊、具有獨立法人資格的信用擔保機構(gòu)、保險機構(gòu)；

（二）金融機構(gòu)為企業(yè)提供了質(zhì)押融資，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記以及借貸手續(xù)完備且款項已實際到位；

（三）知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資放貸日起1年以內(nèi)。

第十五條  辦理程序及申報材料要求：

登錄海南省知識產(chǎn)權(quán)綜合服務平臺（http://amr.hainan.gov.cn/hainanip），下載填報《海南省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務項目申報書》，根據(jù)職責范圍向省知識產(chǎn)權(quán)局提交驗證材料原件并留存復印件：

（一）申報單位營業(yè)執(zhí)照和法定代表人身份證復印件，以及相關證明材料；

（二）知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記文件、質(zhì)押融資合同；

（三）有關金融機構(gòu)劃款憑證；

（四）與申報項目有關的其他證明材料（經(jīng)有關金融機構(gòu)確認的還本付息憑證等）。

 

第四章  風險補償金的申請程序

第十六條  債務人若出現(xiàn)下列任一情況，金融機構(gòu)即認定為債務人違約：

（一）債務期內(nèi)欠息超30天，或累計欠息3次以上；

（二）債務本金逾期30天以上；

（三）債務人出現(xiàn)關停或倒閉的情況；

（四）債務人主要經(jīng)營者失聯(lián)；

（五）債務人經(jīng)營情況出現(xiàn)重大不利情況；

（六）金融機構(gòu)規(guī)定的其他債務人違約情況。

第十七條  金融機構(gòu)認定債務人違約后，應及時將有關情況通知省知識產(chǎn)權(quán)局、擔保機構(gòu)或保險機構(gòu)，并出具違約通知書。

第十八條  申請前已收回全額代償資金的，不符合金融監(jiān)管要求的或者金融機構(gòu)明顯失職的，有徇私舞弊行為造成代償?shù)娜谫Y項目不予以補償。

第十九條  辦理程序及申請材料要求：

金融機構(gòu)、擔保機構(gòu)或保險機構(gòu)申請風險補償金，需登錄海南省知識產(chǎn)權(quán)綜合服務平臺（http://amr.hainan.gov.cn/hainanip），下載《海南省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償項目申請書》，報送以下材料原件并留存復印件：

（一）申請單位營業(yè)執(zhí)照和法定代表人身份證復印件，以及相關證明材料；

（二）知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記文件、評估報告、擔?；虮ｋU合同、質(zhì)押融資合同；

（三）金融機構(gòu)出具的違約通知書；

（四）有關金融機構(gòu)劃款憑證復印件（蓋公司財務章）；

（五）其它必要的補充資料。

 

第五章  附則

第二十條  本實施細則由海南省知識產(chǎn)權(quán)局負責解釋。

第二十一條  本實施細則自印發(fā)之日起施行。

本文鏈接：http://m.fl1002.com/policy/91497.html

本文關鍵詞： 瓊知規(guī), 海南省, 知識產(chǎn)權(quán), 質(zhì)押, 融資, 管理辦法, 通知