您當前的位置：寧政辦發(fā)〔2016〕180號《南京市人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)市金融辦和人行南京分行營管部〈關(guān)于金融支持制造業(yè)發(fā)展的實施意見〉的通知》
《南京市人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)市金融辦和人行南京分行營管部〈關(guān)于金融支持制造業(yè)發(fā)展的實施意見〉的通知》
寧政辦發(fā)〔2016〕180號
各區(qū)人民政府，市府各委辦局，市各直屬單位：
經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將市金融辦、人民銀行南京分行營管部《關(guān)于金融支持制造業(yè)發(fā)展的實施意見》轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請結(jié)合實際認真貫徹執(zhí)行。
南京市人民政府辦公廳
2016年12月18日
（此件公開發(fā)布）
關(guān)于金融支持制造業(yè)發(fā)展的實施意見
（市金融發(fā)展辦公室、人行南京分行營管部 2016年12月）
為貫徹落實《國務(wù)院辦公廳關(guān)于金融支持經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級的指導(dǎo)意見》（國辦發(fā)〔2013〕67號）、人民銀行等八部委《關(guān)于金融支持工業(yè)穩(wěn)增長調(diào)結(jié)構(gòu)增效益的若干意見》（銀發(fā)〔2016〕42號）、《省政府關(guān)于金融支持制造業(yè)發(fā)展的若干意見》（蘇政發(fā)〔2016〕122號）和市十四次黨代會精神，加強金融對供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的支持，為制造業(yè)實現(xiàn)創(chuàng)新驅(qū)動和轉(zhuǎn)型升級提供穩(wěn)定有效的金融支持，現(xiàn)提出以下意見：
一、加大制造業(yè)信貸投放力度。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要主動適應(yīng)新形勢下的制造業(yè)資金需求變化，增強主動服務(wù)意識，提高精準服務(wù)水平，逐步提高制造業(yè)貸款占全部貸款的比重。鼓勵各銀行業(yè)金融機構(gòu)建立企業(yè)信貸專員制度，建立科學、務(wù)實的企業(yè)信貸專員盡職免責制度和激勵制度，適當提高制造業(yè)信貸風險容忍度。積極利用宏觀審慎評估、信貸資產(chǎn)質(zhì)押再貸款、制造業(yè)企業(yè)票據(jù)再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)、高端裝備制造業(yè)等七大類14個重點領(lǐng)域的信貸支持，推進鋼鐵、石化、汽車、電子等傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)提檔升級。加大產(chǎn)業(yè)與金融合作力度，強化信息共享，創(chuàng)新財政金融互動模式，促進產(chǎn)業(yè)與金融共贏發(fā)展。力爭南京地區(qū)制造業(yè)貸款增速高于全省平均水平1—2個百分點。
二、大力推進銀行間市場直接債務(wù)融資運用。各直接債務(wù)融資工具主承銷商要加大對制造業(yè)企業(yè)的項目儲備，積極營銷新客戶，推動企業(yè)綜合使用超短期融資券、中期票據(jù)、長期限含權(quán)中期票據(jù)等不同期限的產(chǎn)品，探索發(fā)行項目收益票據(jù)、資產(chǎn)支持票據(jù)、綠色債券等創(chuàng)新工具，支持符合條件的企業(yè)采用儲架發(fā)行（DFI），統(tǒng)一注冊、自主確定發(fā)行品種和額度，縮短注冊時間、提高效率，切實降低融資成本、提高融資的靈活性。支持和推動法人金融機構(gòu)通過合格審慎評估獲得發(fā)行同業(yè)存單、大額存單的資格，拓寬主動負債渠道，指導(dǎo)法人金融機構(gòu)申請發(fā)行普通金融債、二級資本債、小微金融債等債券產(chǎn)品，獲得成本相對較低、期限相對較長、穩(wěn)定性相對較高的資金，更好地匹配制造業(yè)貸款的特點，補充信貸資金來源。
三、大力推動制造業(yè)企業(yè)多渠道融資。大力推進應(yīng)收賬款融資，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要積極依托中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺，積極探索創(chuàng)新符合制造業(yè)企業(yè)需求特點的應(yīng)收賬款融資產(chǎn)品和服務(wù)方式，進一步擴大應(yīng)收賬款質(zhì)押融資規(guī)模，力爭2016年末平臺注冊用戶不低于400戶，應(yīng)收賬款融資額不低于200億元。鼓勵金融機構(gòu)探索開展排污權(quán)、碳排放權(quán)質(zhì)押貸款等綠色金融業(yè)務(wù)，提升綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新能力。支持有資質(zhì)的商業(yè)保理公司與各類銀行業(yè)金融機構(gòu)合作，開展應(yīng)收賬款、存貨、倉單等權(quán)益類質(zhì)押融資。大力發(fā)展融資租賃業(yè)務(wù)，為制造業(yè)企業(yè)技術(shù)改造、擴建生產(chǎn)線提供重點設(shè)備租賃服務(wù)。支持金融資產(chǎn)交易平臺開展資產(chǎn)收益權(quán)產(chǎn)品交易，提升制造業(yè)企業(yè)的資金流動性。
四、加強制造業(yè)企業(yè)多層次資本市場融資。大力支持符合“中國制造2025”和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)方向的制造業(yè)企業(yè)，通過主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、新三板以及區(qū)域性股權(quán)交易市場上市掛牌和融資，力爭到2018年，全市在境內(nèi)外多層次資本市場掛牌上市企業(yè)超過300家。提升南京聯(lián)合產(chǎn)權(quán)（科技）交易所融資功能，設(shè)立股權(quán)質(zhì)押融資風險補償專項資金，為制造業(yè)企業(yè)通過股權(quán)質(zhì)押貸款提供增信支持。
五、努力提高制造業(yè)資產(chǎn)證券化水平。鼓勵企業(yè)通過資產(chǎn)證券化盤活存量資產(chǎn)，開拓低成本的融資渠道，優(yōu)化企業(yè)資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，降低企業(yè)經(jīng)營風險。支持和引導(dǎo)上市公司通過整體上市、定向增發(fā)、資產(chǎn)收購等形式，促進行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級，提高優(yōu)勢企業(yè)證券化水平。支持制造業(yè)企業(yè)通過發(fā)行債券置換貸款或用長期債券置換短期債券。積極支持符合條件的金融機構(gòu)，在先行試點的基礎(chǔ)上繼續(xù)擴大制造業(yè)信貸資產(chǎn)證券化規(guī)模。
六、大力推動投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)。研究制定我市支持銀行投貸聯(lián)動的政策措施，鼓勵和引導(dǎo)各銀行業(yè)金融機構(gòu)積極探索與創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資機構(gòu)開展合作，實現(xiàn)投貸聯(lián)動，為處于種子期、初創(chuàng)期的高成長性制造業(yè)企業(yè)提供有效的融資支持。支持北京銀行等投貸聯(lián)動試點銀行在我市開展業(yè)務(wù)。推動南京銀行等地方法人金融機構(gòu)獲得投貸聯(lián)動試點資格，通過設(shè)立投資功能子公司，創(chuàng)新和擴大投資子公司業(yè)務(wù)，加強與母公司開展投貸合作、建立投貸合作聯(lián)盟、開發(fā)類信貸產(chǎn)品等多種方式，對科技型創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)型制造業(yè)企業(yè)開展股權(quán)投資和信貸支持。
七、積極推進市場化債轉(zhuǎn)股。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立健全專業(yè)債轉(zhuǎn)股經(jīng)營管理模式，積極對制造業(yè)企業(yè)實行市場化債轉(zhuǎn)股。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要積極開展并購貸款業(yè)務(wù)，進一步擴大并購貸款規(guī)模，合理確定貸款期限，要充分發(fā)揮債權(quán)人委員會工作機制，對兼并重組制造業(yè)企業(yè)實行綜合授信，不得因企業(yè)兼并重組而核減重組方的貸款規(guī)模，或要求提前歸還貸款。鼓勵符合條件的制造業(yè)企業(yè)積極利用發(fā)行優(yōu)先股、企業(yè)債券、可轉(zhuǎn)換債券等籌集兼并重組資金，有效降低兼并重組企業(yè)債務(wù)負擔和杠桿率。鼓勵證券公司、資產(chǎn)管理公司、股權(quán)投資基金以及產(chǎn)業(yè)投資基金等參與企業(yè)兼并重組，積極爭取設(shè)立本土資產(chǎn)管理公司。
八、完善制造業(yè)企業(yè)融資增信機制。大力推進小額貸款保證保險擴面增量，鼓勵和引導(dǎo)保險機構(gòu)開展制造業(yè)貸款保證保險業(yè)務(wù)，為缺乏抵押擔保手段的制造業(yè)中小企業(yè)提供貸款增信服務(wù)。積極探索扶持融資性擔保行業(yè)發(fā)展的新模式、新機制，完善融資性擔保機構(gòu)的風險補償機制，推動建立融資性擔保銀擔風險共擔機制，引導(dǎo)和激勵融資性擔保公司加大服務(wù)制造業(yè)企業(yè)力度。大力推進“蘇科貸”、“小微創(chuàng)業(yè)貸”等政金合作業(yè)務(wù)，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對制造業(yè)的信貸支持。
九、建立制造業(yè)信貸風險分擔機制。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要逐步建立制造業(yè)信貸風險分擔機制，在有效管控風險的基礎(chǔ)上，減少對擔保、抵押物的依賴。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要積極研究和制定“破圈解鏈”辦法，建立政銀企合作機制。要對符合政策規(guī)定的制造業(yè)呆賬貸款應(yīng)核盡核，逐步降低制造業(yè)整體不良貸款水平。
十、建立健全制造業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)貸機制。全面放開小微應(yīng)急互助基金合作銀行，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要積極加強與市小微應(yīng)急互助基金的合作，幫助制造業(yè)中小微企業(yè)緩解資金周轉(zhuǎn)困難。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要完善內(nèi)部配套制度，合理設(shè)定貸款期限、創(chuàng)新還款方式、開展自主續(xù)貸，多種方式減輕企業(yè)還款壓力，降低資金周轉(zhuǎn)成本。對傳統(tǒng)行業(yè)中的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，通過“循環(huán)貸”或無還本續(xù)貸等方式繼續(xù)給予信貸支持，幫助企業(yè)化解危機、渡過難關(guān)。
十一、暢通保險資金進入制造業(yè)領(lǐng)域渠道。建立健全保險資金運用信息平臺和制造業(yè)常態(tài)化項目對接機制，支持保險機構(gòu)通過股權(quán)、債權(quán)等多種方式為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、科技型企業(yè)、小微企業(yè)等發(fā)展提供資金支持，引導(dǎo)推動保險公司在我市設(shè)立專業(yè)保險資產(chǎn)管理機構(gòu)。支持保險機構(gòu)與市、區(qū)政府股權(quán)投資引導(dǎo)基金合作，設(shè)立成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、產(chǎn)業(yè)投資基金等私募股權(quán)投資基金。
十二、積極引導(dǎo)民間金融資本向制造業(yè)傾斜。支持符合條件的民營企業(yè)發(fā)起設(shè)立民營銀行、私募股權(quán)投資基金、商業(yè)保理、融資租賃公司、融資性擔保公司、小額貸款公司等新型金融組織。綜合運用各類金融政策，通過允許優(yōu)先開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)、拓寬融資來源和比例等方式，引導(dǎo)和推動民間金融資本為制造業(yè)提供融資支持。
十三、支持制造業(yè)企業(yè)“走出去”投融資。鼓勵金融機構(gòu)開展跨境人民幣業(yè)務(wù)，支持制造業(yè)企業(yè)使用人民幣進行國際結(jié)算，鼓勵制造業(yè)企業(yè)人民幣對外投資。支持“走出去”企業(yè)以境外資產(chǎn)和股權(quán)、礦權(quán)等權(quán)益為抵押獲得貸款。在合理調(diào)控外債規(guī)模、促進結(jié)構(gòu)優(yōu)化和有效防范風險的前提下，鼓勵資信狀況良好、償債能力強的重點制造業(yè)企業(yè)赴境外發(fā)行本外幣債券。鼓勵和支持中小制造業(yè)企業(yè)利用西部地區(qū)綠色通道進入資本市場融資，鼓勵境內(nèi)制造業(yè)企業(yè)利用境外市場發(fā)行股票、債券和資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，支持制造業(yè)上市公司參與海外并購。
十四、深入推進“互聯(lián)網(wǎng)+”金融服務(wù)創(chuàng)新。充分運用大數(shù)據(jù)，進一步深化金融業(yè)務(wù)與“互聯(lián)網(wǎng)+”的融合，鼓勵和推動各類金融機構(gòu)充分利用征信系統(tǒng)、稅務(wù)系統(tǒng)、社保、公積金系統(tǒng)以及其他各類信用信息平臺，批量獲取制造業(yè)企業(yè)客戶信息，及時捕捉有效融資需求。探索建立市級層面的綜合金融服務(wù)平臺，整合金融產(chǎn)品、融資需求、信息查詢、公共信用信息、信息中介服務(wù)等資源，實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)化、一站式、高效率的融資對接。
十五、努力降低制造業(yè)企業(yè)融資成本。積極運用再貸款、再貼現(xiàn)、定向降準、常備借貸便利、抵押補充貸款等多種貨幣政策工具，直接向金融機構(gòu)，特別是地方法人金融機構(gòu)提供低于市場價格的資金，引導(dǎo)金融機構(gòu)降低制造業(yè)企業(yè)融資成本。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要嚴格執(zhí)行省市市場利率定價自律機制決議，嚴禁定價偏高、互相攀比、惡性競爭等行為。要嚴格執(zhí)行“七不準”“四公開”等收費規(guī)定，嚴禁增加企業(yè)不合理的負擔。堅持問題導(dǎo)向，針對制造業(yè)企業(yè)反映突出的申請貸款中間環(huán)節(jié)多、收費高、難度大等問題和少數(shù)銀行惜貸、壓貸、抽貸、斷貸等行為進行調(diào)查了解，以適當方式在一定范圍內(nèi)進行通報。
十六、落實制造業(yè)企業(yè)差別化信貸政策。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要堅持區(qū)別對待、有扶有控的原則，對有品牌、有訂單、有效益但暫時出現(xiàn)流動性緊張的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，繼續(xù)給予信貸支持；對“三高一低”企業(yè)要限制貸款；對產(chǎn)能嚴重過剩行業(yè)未取得合法手續(xù)的新增產(chǎn)能建設(shè)項目，一律不得給予授信；對長期虧損、失去清償能力和市場競爭力的“僵尸企業(yè)”，堅決壓縮退出相關(guān)貸款。
十七、加強政銀企互動協(xié)調(diào)。建立金融服務(wù)企業(yè)座談會制度，形成金融主管部門主要領(lǐng)導(dǎo)、金融機構(gòu)主要負責人與制造業(yè)企業(yè)之間常態(tài)化的溝通渠道。定期或不定期開展專題化、個性化、特色化的制造業(yè)銀企對接會，繼續(xù)開展小微企業(yè)金融直通車活動，推動銀企信息溝通，疏通資金對接渠道。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要在充分挖掘制造業(yè)企業(yè)有效信貸需求的基礎(chǔ)上，積極參與各類銀政企對接活動，穩(wěn)步落實對簽約企業(yè)的授信支持。
十八、加大金融支持制造業(yè)發(fā)展的引導(dǎo)評價激勵力度。進一步健全財政性資金存放與銀行對地方經(jīng)濟貢獻度相適應(yīng)的激勵機制，加大對制造業(yè)領(lǐng)域金融支持的考核比重。鼓勵和促進各類金融機構(gòu)通過金融產(chǎn)品創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、工具創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新對制造業(yè)予以支持，對創(chuàng)新性突出、經(jīng)濟社會效益顯著的金融創(chuàng)新項目優(yōu)先予以獎勵。各銀行業(yè)金融機構(gòu)對制造業(yè)的信貸支持情況將納入人民銀行信貸政策導(dǎo)向評估，并納入“兩管理、兩綜合”考核。地方法人金融機構(gòu)對制造業(yè)的支持情況，將作為宏觀審慎評估中“信貸政策執(zhí)行”的考核指標。
十九、強化區(qū)域信用環(huán)境建設(shè)。加強社會信用體系建設(shè)，深入開展金融生態(tài)區(qū)創(chuàng)建活動，推進“平安金融”建設(shè)，積極營造良好的區(qū)域信用環(huán)境。進一步創(chuàng)新和推廣信用工具、信用產(chǎn)品，探索在財政專項資金審批中建立企業(yè)信用審查制度，鼓勵和支持金融機構(gòu)優(yōu)先對貫標企業(yè)予以支持，引導(dǎo)制造業(yè)企業(yè)珍惜信用，不惡意欠息、不逃廢債務(wù)。
二十、有效防范和處置金融風險。加強對制造業(yè)企業(yè)資金鏈的風險監(jiān)測，對信貸風險進行排查，制定和完善金融風險處置預(yù)案。對于出現(xiàn)信貸風險的制造業(yè)企業(yè)，要早介入、早協(xié)調(diào)，避免信貸風險進一步傳導(dǎo)、擴大，確保不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風險。加強司法部門與金融部門聯(lián)動，積極開辟金融案件快立、快審、快判、快執(zhí)“一站式通道”；充分運用仲裁方式解決金融糾紛，為化解金融風險、盤活信貸存量提供有力保障。嚴厲打擊非法集資、高息借貸等非法金融活動和惡意逃廢債、貸款欺詐行為，切實維護金融債權(quán)。
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